Документы для налогового вычета на квартиру 2018

Содержание

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры – всё о получении налогового вычета в 2020 году

Документы для налогового вычета на квартиру 2018

Думаем, многие слышали о существовании налогового вычета на покупку собственного жилья, но не всегда имеется ясность, какие нюансы существуют в законе и как правильно этим вычетом воспользоваться. Разберёмся в этой теме более детально. Как получить налоговый вычет на приобретение недвижимости, какие документы потребуются, чтобы вернуть 13 процентов с покупки квартиры в 2020 году.

Что такое налоговые вычеты

Налоговым вычетом называется та сумма, на которую уменьшается налогооблагаемая база в связи с теми или иными обстоятельствами. Когда мы говорим о налоге на ваши доходы, налогооблагаемой базой как раз и будут являться заработанные вами деньги, с которых вы должны заплатить в казну НДФЛ – налог на доходы физического лица.

Таким образом, если, условно говоря, мы говорим о налоговом вычете в один миллион рублей, это означает, что с одного миллиона рублей вашего дохода вам разрешается не платить НДФЛ, составляющий в России 13 процентов. В данном примере это 130 тысяч рублей. Поэтому вычет будет равен миллиону, а реально сэкономленные на налогах деньги – 130 тысяч. Путать эти понятия не следует.

В России существуют различные виды налоговых вычетов, когда государство немного помогает гражданам в той или иной ситуации. В перечень подобных вычетов в России, в частности, входят:

  • вычеты на покупку жилья,
  • вычеты на детей – их могут оформить оба родителя вплоть до 18-летия ребёнка (иногда – даже до 24 лет),
  • вычеты на лечение,
  • вычеты на получение образования (в том числе дополнительного – вплоть до автошколы),
  • вычеты на благотворительность,
  • вычеты на добровольное страхование жизни и т.д.

На какую именно недвижимость можно получить вычет

Приобретение квартиры – частный случай ситуации с недвижимостью. Налоговый вычет положен вам в следующем случае:

  • покупка комнаты, квартиры или жилого дома,
  • покупка доли в комнате, квартире или доме,
  • покупка участка земли под жилым домом,
  • покупка доли в таком участке,
  • обслуживание кредита, взятого на покупку любых перечисленных выше объектов – по простому говоря, речь идёт о процентах по ипотеке.

На какую сумму предоставляется вычет с покупки квартиры или дома

С одной стороны, в законе говорится о том, что размер вычета равен всей сумме, которую вы потратили на покупку квартиры. С другой стороны, в том же пункте закона через запятую говорится о верхнем пределе вычета в размере двух миллионов рублей.

Тем самым, если стоимость купленной вами квартиры два миллиона рублей или меньше – вам будет полагаться вычет на всю сумму, которая была уплачена вами за недвижимость. А вот если квартира стоит дороже, то вам вернётся 13-процентный налог только с двух миллионов рублей вашего дохода.

Таким образом, максимум, который можно вернуть себе после покупки жилья – это 260 тысяч рублей.

Что касается процентов по ипотеке, всё зависит от того, когда именно вы взяли ипотечный кредит. Если это произошло до 31 декабря 2013 года, никакого ограничения в сумме вычета нет в принципе. Если кредит взят после 1 января 2014 года – максимальный вычет составит три миллиона рублей.

Для ипотеки, оформленной до 2014 года, оформлять налоговый вычет уже поздно (об этом чуть ниже), поэтому если вы не успели сделать это раньше, теперь уже будет поздно обращаться за вычетом. Поэтому, так или иначе, для всех, кто сейчас заботится о том, чтобы оформить возврат НДФЛ, вычет по процентам за ипотеку составит не более трёх миллионов.

Если вам нужно заплатить проценты по ипотеке в сумме три миллиона рублей, вычет будет составлять 390 тысяч.

Максимум, который теоретически возможно получить обратно в виде налога на доходы, который вам вернёт государство, составляет 650 тысяч рублей.

Кто имеет право на налоговый вычет

Далеко не каждый купивший недвижимость в России имеет право на то, чтобы оформить налоговый вычет за покупку квартиры или дома. Чтобы вернуть 13 процентов с покупки жилья, вам нужно быть:

  • налоговым резидентом (находиться на территории России по меньшей мере 183 дня за двенадцать идущих подряд месяца),
  • получателем дохода, который облагается НДФЛ в 13 процентов.

Понятно, что большинство жителей страны подходит под это определения, и нюансы важны в очень редких случаях.

В какой момент возникает право на получение налогового вычета

Для определения момента, с которого у вас возникает право на вычет, важен только тот календарный год, когда вы приобрели квартиру. Право на вычет появляется начиная с того года, когда:

  • в Единый госреестр недвижимости была включена запись о том, что вы стали собственником недвижимости (до 15 июля 2016 года вам выдавали свидетельство или так называемую “зелёнку”, после этой даты даётся выписка из реестра ЕГРН),
  • вы получили акт о передаче вам квартиры в новостройке.

Что касается самостоятельной постройки своего дома, то право на вычет появится в том году, когда дом будет достроен, а ваше право собственности на него зарегистрировано через Росреестр.

Вычет за уплаченные по ипотеке проценты можно получить только по факту уплаты вами этих процентов.

В течение какого времени можно обратиться за налоговым вычетом

Теоретически возможна ситуация, что вы приобрели квартиру в 2019 году, но у вас не было в течение всего года дохода, который облагается налогом НДФЛ. Возникает вопрос, можно ли обратиться за вычетом позже, когда такой доход появится.

Ещё одна ситуация – вы не знали о вычете либо вам некогда было заниматься его оформлением. Прошёл год или два после покупки квартиры и возник тот же вопрос – не поздно ли сейчас обратиться за налоговым вычетом.

В любой из таких ситуаций оформить вычет в 2020 году будет не поздно!

Закон даёт вам три года на то, чтобы оформить заявление на возврат 13 процентов налога на доходы. На практике это означает, что если вы купили квартиру в 2020 году, не поздно будет оформить вычет вплоть до 2023 года включительно. И наоборот, в 2020 году не поздно заняться оформлением вычета с квартиры или дома, купленных начиная с 2017 года.

Как быть, если доходы за год меньше величины вычета

Ничего страшного, закон разрешает продлевать срок получения вычета сколько угодно, пока вычет не будет потрачен полностью – либо вы заработаете суммарно столько, сколько стоила ваша квартира, либо получите суммарный доход в предельные два миллиона рублей, если стоимость квартиры была выше.

Допустим, вы получаете официальный доход в 30 тысяч рублей ежемесячно (до уплаты налога) и приобрели комнату за один миллион рублей. За год ваши доходы составят 360 тысяч рублей. Вам вернётся налог в сумме 46 800 рублей.

В следующем года ситуация повторится, и вы уже воспользуетесь за два года 720 тысячами вычета. На третий год останется 280 тысяч рублей вашего дохода, с которого вам вернут 36 400 рублей.

В сумме за три года вы вернёте 13 процентов от потраченного миллиона – 130 тысяч рублей.

Можно ли одному человеку воспользоваться вычетом несколько раз

Да, можно. Государство даёт каждому из нас возможность воспользоваться двумя миллионами рублей вычета за покупку недвижимости и тремя миллионами – за проценты по ипотеке. Как именно мы распорядимся этой возможностью – не имеет значения.

Можно приобрести квартиру за два миллиона рублей или дороже и получить всю сумму вычета за один объект недвижимости. А можно купить три квартиры-студии за 700 тысяч рублей каждая и разделить два миллиона вычета между ними.

Возможны какие угодно комбинации с квартирами, домами или участками земли, а также долями в них. Право на вычет прекратится только когда вы достигнете предела.

Куда можно обратиться за получением налогового вычета

Есть два способа подачи заявления на вычет:

  1. Через работодателя (или нескольких одновременно, если вы работаете не на одной работе).
  2. Через налоговый орган.

Чаще всего оформить возврат 13 процентов налога с покупки квартиры через работодателя будет удобнее. Во-первых, подать заявление можно в том же году, когда вы купили квартиру. В налоговые органы можно обратиться лишь в следующем календарном году. Это означает, что если вы приобрели жильё в 2020 году, то оформлением вычета через налоговиков можно будет заняться только в 2021 году.

Второй важный момент – подавая заявление напрямую налоговикам, вы должны будете заполнить декларацию о доходах, что для неопытного в таких вещах человека может оказаться не так просто.

Таким образом, если есть возможность оформить вычет при помощи работодателя – лучше воспользоваться таким вариантом.

Какие документы понадобятся для возврата 13 процентов с покупки квартиры в 2020 году

Для оформления вычета вам нужно собрать следующие документы:

Документы для налогового вычета при покупке квартиры в 2020 году

Документы для налогового вычета на квартиру 2018

Официально трудоустроенные граждане имеют право на получение имущественного налогового вычета после приобретения недвижимости. Читайте в статье, какие документы для налогового вычета при покупке квартиры понадобятся в 2020 году в зависимости от способа оформления.

Общая информация об оформлении налогового вычета

Суть имущественного вычета заключается в том, что гражданин может вернуть уплаченный НДФЛ в размере 13 % в определенном размере. Объем суммы к возврату рассчитывается исходя из стоимости приобретенного жилья.

Вернуть налог можно не всегда. К примеру, не допускается возврат средств, если квартира покупалась у близкого родственника. Налоговое законодательство причисляет к таким родственникам:

  • детей и родителей, в том числе опекунов и усыновленных детей;
  • мужа/жену;
  • братьев и сестер, в том числе не полнородных.

Максимально можно вернуть 13 % от 2 000 000 рублей, то есть 260 000 рублей. Это разовая возможность. Если квартира стоила дешевле 2 000 000 рублей, вернуть остаток можно с последующих покупок.

Имущественный вычет может быть оформлен в территориальном отделении ФНС или через работодателя. Во втором случае возврат будет осуществляться ежемесячно, так как 13 % с заработной платы не вычитается.

Документы для получения вычета через ФНС

Чтобы получить вычет потребуются следующие бумаги:

  • налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
  • справка из бухгалтерии работодателя по форме 2-НДФЛ;
  • правоподтверждающая документация на квартиру – договор купли-продажи, акт приема-передачи, свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН с 2018 года;
  • договор ипотеки, график погашения и перечисления процентов – если жилье приобреталось в ипотеку;
  • бумаги, подтверждающие перечисление средств за покупку недвижимости – квитанции, банковские выписки с лицевых счетов, чеки, справки из банка-кредитора);
  • свидетельство о регистрации брака, заявление о распределении имущественного налогового вычета между мужем и женой – если квартира приобреталась в совместную собственность.

Возможно потребуются и иные бумаги. Полный перечень рекомендуется уточнять в налоговой инспекции.

Заблаговременно подготовьте копии всех перечисленных бумаг, а также паспорта и ИНН. Это сократит вам время.

Все бумаги предоставляются в территориальную налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации. Лучше заполнить 3-НДФЛ заранее. Если вы не знаете, как это сделать, обращайтесь за помощью к специалистам.

Документы для получения вычета через работодателя

Для получения вычета через работодателя все равно придется посетить налоговую инспекцию. Это необходимо для подтверждения наличия права на получение вычета. Работодатель не может проверить этот факт самостоятельно, поэтому без помощи ФНС не обойтись.

Плюс обращения к работодателю в том, что для получения вычета не нужно будет ждать окончания налогового периода, как в случае с оформлением через налоговую инспекцию. Напомним, что обратиться в ФНС можно только после окончания года, в который была приобретена квартира.

Чтобы подтвердить право на получение вычета необходимо предпринять следующие действия:

  1. Оформить заявление о получении уведомления от ФНС о наличии права на имущественный вычет. Заявление пишется в свободной форме на листе А4.
  2. Подготовить копии документации из списка, приведенного выше. Эти бумаги подтверждают правомочия на вычет. При обращении в отделение ФНС необходимо предоставить сотруднику оригиналы для сверки.
  3. Предоставление копий бумаг и заявления в территориальное отделение налоговой инспекции по месту жительства.

Рассмотрение заявления займет около месяца. После этого заявитель получит официальное уведомление о наличие права на получение выплаты из бюджета.

Полученный документ необходимо передать в бухгалтерию работодателя. Он является основанием для неудержания налога в размере 13 % из заработной платы до конца календарного года.

Заполнение 3-НДФЛ для возврата налога

Больше всего сложностей возникает на этапе заполнения декларации 3-НДФЛ. Расскажем в общих чертах, как это сделать.

Для начала стоит сказать, что возврат денежных средств будет происходит скорее всего не один год. Налоговую декларацию нужно будет предоставлять ежегодно с указанием остатка выплаты.

Заполнять декларацию нужно предельно внимательно. В документ вносятся следующие данные:

  • идентификационная информация о налогоплательщике – ФИО, ИНН, адрес места проживания;
  • информация о доходах, которые лицо получило в процессе трудовой деятельности на территории России – сведения содержаться в справке 2-НДФЛ, выданной на работе;
  • информация о приобретенной квартире – стоимость покупки и, если декларация подается повторно, то данные об уже предоставленных налоговых вычетах и остатке.

Передать декларацию можно лично в территориальном отделении ФНС или через представителя. Он должен действовать на основании доверенности, заверенной нотариально.

Декларацию и пакет документации можно подать до истечения трех лет с момента приобретения жилья. В противном случае право на получение имущественного вычета утрачивается. Это ограничение предусмотрено налоговым законодательством.

Важно также отметить, что нельзя вернуть налог, если квартира приобреталась посредством получения материнского капитала или иной материальной помощи от государства. Вернуть можно только собственные или ипотечные средства. Причем, в случае с ипотекой сумма возможного лимита увеличивается до трех миллионов рублей.

При возникновении вопросов или сложностей обращайтесь за юридической консультацией. Получить бесплатную правовую помощь можно на нашем сайте. Задайте вопрос эксперту в специальном окне.

Теперь вы знаете, какие документы для налогового вычета при покупке квартиры нужно предоставить в 2020 году. Лучше предусмотрительно запастись копиями необходимых бумаг. При возникновении сложностей, связанных с приобретением жилья, обращайтесь к юристу по недвижимости на нашем сайте.

Какие документы нужны для получения налогового вычета в 2018 году

Документы для налогового вычета на квартиру 2018

Законодательством предусмотрена возможность компенсации затрат на приобретение собственного жилья. Для этого в налоговую инспекцию по месту жительства нужно представить документы, необходимые для налогового вычета за квартиру. Перечень таких документов и будет представлен в статье.

Перечень невелик, но важен каждый документ

Подпунктом 2 пункта 1 статьи 220 Налогового кодекса России предусмотрено право налогоплательщика на имущественный налоговый вычет, размер которого определяется исходя из величины расходов, фактически понесенных им при приобретении собственного жилья на территории Российской Федерации.

А вот какие нужны документы для получения налогового вычета за квартиру, регламентирует подпункт 6 пункта 3 этой же статьи.

Пакет бумаг, передаваемых в инспекцию,должен содержать всю необходимую информацию, которая позволит определить обоснованность и размер компенсационных выплат, на которые претендует налогоплательщик.

Развернутый перечень документов для налогового вычета за квартиру не очень велик, однако нужно знать, где их получать, какие нужно предоставлять в оригинале, а для каких достаточно заверенной копии, поэтому, перед тем как отправляться в налоговую инспекцию по месту жительства, желательно детально разобраться в этом перечне.

Налоговая декларация

Основным документом для получения вычета за покупку квартиры является налоговая декларация по форме 3-НДФЛ, где в разделе 1 на основании информации, представленной налогоплательщиком на листах А, Б и В Декларации (где раскрываются доходы от источников в России, за пределами России и от частнопредпринимательской деятельности, а также уплаченные с них налоги), рассчитывается налоговая база за отчетный год и определяется сумма

налога, которым облагается физическое лицо. На листе Л декларации производится расчет, посредством которого определяется размер вычета по суммам, затраченным на приобретение квартиры.

Справка о доходах

Продолжает список документов для налогового вычета за квартиру оригинал справки о доходах физического лица по форме 2- НДФЛ, где работодатель или несколько работодателей, если у работника было несколько источников дохода, указывают начисленную ему сумму дохода и сумму налогов, удержанных с этой суммы за прошедший год или годы.

Заявление о налоговом вычете

Далее по списку идет составленное по установленной форме заявление о налоговом вычете при покупке квартиры, в котором указывается рублевый счет налогоплательщика в любом российском банке, который будет производиться возврат НДФЛ. Важно, чтобы счет был оформлен на получателя денег.

Входящие в этот блок документов декларация на возмещение НДФЛ при покупке квартиры, справка о доходах и заявление на вычет при покупке квартиры служат основанием для расчета величины вычета.

Паспорт

В перечень документов для получения вычета за квартиру входит и общегражданский паспорт налогоплательщика, подлинник которого придется предъявить лично, а его копия останется в налоговой инспекции. В ведомство необходимо представить копии основных страниц и страницы с указанием места регистрации.

Документы, подтверждающие право собственности

Одним из документов на налоговый вычет за покупку квартиры является свидетельство о регистрации права собственности на квартиру, если объект недвижимости, был зарегистрирован до июля 2016 г.

Если регистрация жилья производилась после июля 2016 г., то представляется выписка из Единого государственного реестра недвижимости (ЕГРН), где приведены основные показатели и характеристики квартиры.

В инспекцию представляются подлинник и копия свидетельства или подлинник выписки.

Договор

В пакет документов для оформления возврата налога за квартиру обязательно входит договор купли-продажи (если жилье было приобретено на вторичном рынке), договор долевого участия (ДДУ) или договор переуступки права требования, если объект куплен в новостройке. В ФНС подаются подлинник и заверенные копии каждой страницы.

Акт приема-передачи

Акт приема-передачи квартиры по договору долевого участия также является составной частью пакета документов, необходимых для вычета за квартиру, в случае, если жилье было приобретено в новостройке или в строящемся доме. Предоставляется оригинал документа и заверенные копии каждой страницы.

Подтверждение осуществления платежей

Для подтверждения фактической передачи денег продавцу в составе пакета документов для возврата НДФЛ при покупке квартиры налоговой инспекции обязательно предъявляются либо расписка продавца в получении наличных средств, либо банковская выписка о переводе средств на счет продавца, если оплата производилась по безналичному расчету или с использованием аккредитивов. Необходимы подлинники и заверенные копии этих документов.

В этот блок входят документы, которые не нужно составлять, они уже есть у людей, купивших квартиру. Достаточно их скопировать, заверить и скомплектовать.

Документы на распределение возмещения между супругами

Поскольку в большинстве случаев квартиры приобретаются полной семьей, то среди документов для возмещения НДФЛ при покупке квартиры должны быть:

  • подлинник и заверенная копия свидетельства о заключении брака;
  • оригинал заявления о распределении имущественного вычета между супругами. При этом распределение налогового вычета и возмещения может производиться в произвольной пропорции, независимо от того, в каком соотношении супругами оформлена собственность на квартиру, даже если она оформлена на одного из них.

Документы на распределение возмещения между родителями и ребенком

Нередко одним из собственников приобретенного объекта недвижимости оказывается ребенок. В этом случае родители имеют право перераспределить его долю налогового вычета на себя. Для этого в составе пакета документов для возврата налога при покупке квартиры включаются:

  • копия и оригинал свидетельства о рождении, если возраст ребенка менее 14 лет или копия и оригинал паспорта, если ребенку более 14 лет;
  • оригинал заявления о распределении части вычета, приходящегося на ребенка. Здесь весь вычет должен приходиться на одного из родителей.

Документы о субсидиях

К заявлению на возврат НДФЛ при покупке квартиры прикладываются подлинники и копии документов, подтверждающих оплату объекта недвижимости за счет использования различного рода субсидий или выплат (бюджетные субсидии отдельным категориям граждан, материнский капитал). Эти средства не являются доходом, облагаемым налогом, а потому из расчета суммы налогового вычета исключаются.

Это исчерпывающий перечень документов для предоставления налогового вычета на приобретение квартиры в новостройке или на вторичном рынке

недвижимости, других документов налоговым инспекциям не требуется, при этом заверить копии документов налогоплательщик может самостоятельно, не прибегая к услугам нотариусов.

Как в 2018 году получить налоговую льготу

Заполнив заявления и собрав необходимые документы для вычета налога при покупке квартиры, имущественный налоговый вычет по НДФЛ можно получить одним из двух способов:

  • через органы ФНС. Для этого пакет документов передается в налоговую инспекцию по месту жительства, которая в течение трех месяцев проверяет достоверность и полноту представленной информации и перечисляет на счет налогоплательщика, указанный в заявлении, причитающуюся ему сумму;
  • через работодателя. В этом случае вместе с пакетом документов для налогового вычета за квартиру подается заявление с требованием подтверждения права на налоговые вычеты по НДФЛ. После проверки документов, инспекция выдает уведомление для получения вычета для работодателя. С момента подачи такого извещения ежемесячный доход налогоплательщика увеличится на 13% до момента исчерпания полной суммы вычета. При этом вычеты можно получать не только по основному месту работы, но и у других работодателей.

В 2018 году форма заявления о праве получения налоговых вычетов по НДФЛ имеет не обязательную, а рекомендательную форму, хотя все основные пункты остались прежними.

Других нововведений в методику оформления имущественного вычета в 2018 году налоговые органы не вводили, то есть по–прежнему:

  • реализовать право на налоговый вычет в 2018 году можно по сделкам, совершенным до его наступления или в течение этого года;
  • чтобы получить налоговый вычет при покупке квартиры в 2018 г., документы придется собирать те же самые;
  • в 2018 году налоговый вычет может оформляться по доходам только трех предыдущих лет. Для пенсионеров этот срок увеличен до 4 лет;
  • в 2018 году максимальная сумма возврата налога при покупке квартиры не изменилась и составляет 260 тыс. рублей.

Таким образом, если собрать документы на возврат налога за квартиру, оформить заявление на вычет при покупке квартиры и представить весь пакет в налоговую инспекцию по месту жительства, то можно получить до 260 тысяч рублей, что станет ощутимой прибавкой к семейному бюджету.

Документы для налогового вычета при покупке квартиры 2018 год

Документы для налогового вычета на квартиру 2018

При приобретении квартиры можно получить налоговый вычет (как и при обучении, хотя тут процедура немного отличается — подробнее о ней можно узнать здесь).

Для этого нужно подать декларации 3-НДФЛ и другие документы в ИФНС по месту прописки. Налоговый кодекс предусматривает особенности получения вычета не только при покупке, но и после продажи жилья.

Именно эти особенности мы и разберем далее.

Документы для налогового вычета при покупке квартиры документы

Налоговый вычет при приобретении квартиры предоставляется в случае:— На новостройку или покупку квартиры или доли в ней на территории страны.

— На оплату процентов по целевому займу, полученному от кредитующих органов на приобретение квартиры.

Вычеты предоставляются в размере 13% от двух миллионов рублей и 13% от трёх миллионов рублей на оплату процентов по кредиту.

Перечень документов для оформления налогового вычета за покупку квартиры

Если гражданин не использовал всю сумму компенсации, то её можно дополучить в следующих налоговых периодах при покупке другого имущества.

Если квартира куплена супругами, то она будет считаться их совместным имуществом. С 2014 года вычет между супругами делится и на него претендовать может каждый.

Получить налоговый вычет в 2018 году нельзя, если:— Сделку купли-продажи проводили взаимозависимые лица. К таковым относятся: супруги, родители, дети, братья, сестры, опекуны и подопечные.

— Если покупка оплачивалась материнским капиталом, из средств работодателя или бюджета.

Когда можно подать

Сроки сдачи законодательством не оговариваются. Обратиться за предоставлением налога можно только в периоде, следующем году после покупки. К примеру, вы купили квартиру в мае 2015 года. Получить вычет в данном случае можно не раньше мая следующего года. При этом возврат оформляется за весь год, то есть я января месяца по декабрь.

Рассмотрим ещё на одном примере. Приобретение квартиры по договору долевого участия было совершено в 2014 году. Акт приема-передачи подписали в 2016 году. Свидетельство было получено только в 2017 году. В таком случае обратиться за компенсацией можно уже в январе 2018 года, потому что акт был подписан два года назад и право уже возникло.

Какие документы нужны для налогового вычета за покупку квартиры

Чтобы получить налоговый вычет при покупке квартиры 2018 документы представить необходимо следующие:— декларацию 3-НДФЛ;— паспорт;— справку 2-НДФЛ;

— заявление на имущественный вычет.

Дополнительные справки требуются при покупке или получении:— Недвижимости по договору купли-продажи;— Жилья по договору долевого участия или уступки;— Земельного участка;— Строительстве своего дома;

— Ипотеке в новостройке.

Если супруги приобретают общую собственность, то нужно написать заявление о распределении вычета и свидетельство о браке.При получении вычета на несовершеннолетнего нужно предоставить свидетельство о его рождении и свидетельство о праве на собственность.

Если оформление необходимо пенсионерам, то им следует дополнительно предъявить пенсионное удостоверение.

Как получить: сроки

Получить налоговый вычет можно и через работодателя. Сделать это можно двумя методами:

В налоговой инспекции. Нужно в начале года следующим за годом покупки взять справку 2-НДФЛ и заполнить декларацию 3-НДФЛ на основано полученных документов на квартиру. Далее все документы отнесите в налоговую инспекцию.

После проверки вам будет предоставлен вычет, но только в пределах удержанного подоходного налога из вашей зарплаты. Подтверждающие документы нужно также сдать в следующем году, чтобы прошла повторная регистрация, и вы могли получить остаток вычета.

Оформление возможно только работающим человеком даже на ребенка.

У работодателя. Чтобы получить компенсацию на работе, нужно сначала получить в налоговой инспекции справку о том, что вам положен имущественный вычет.

Благодаря этому подоходный налог не будет взиматься с месяца, когда было получено подтверждение до конца года. Получается, что выплаты вам будут осуществляться ежемесячно.

Для дальнейшего предоставления повторно остатка, нужно на следующий год получить снова справку для подтверждения. Подача всех документов осуществляется самим работодателем без срока давности.

Если ты в долевом участии, как оформить

Получение вычета при покупке жилья путём заключения договора долевого участия возможная и даже нужная процедура.

Важным условием является наличие акта приема-передачи квартиры или свидетельства о праве на собственность, которые можно получить, когда дом будет сдан в эксплуатацию.
Согласно законодательству плательщик может получить компенсацию только с суммы фактических расходов на покупку квартиры. При этом в них могут быть включены:

— расходы на приобретение жилья в строящемся доме;— расходы на покупку отделочного материала;

— расходы на отделку и разработку сметы, если квартира куплена без отделки.

Правильно распределите ваши расходы, а также соберите единый набор документов.

Возврат НДФЛ при покупке квартиры в 2018 году в ипотеку

Чтобы получить налоговый вычет по ипотечному жилью нужно собрать и предоставить комплект документов:— декларация 3-НДФЛ;— справка 2-НДФЛ;— чеки и квитанции, а также платежные документы;— договор покупки жилья;— свидетельство о праве собственности;— акт приема-передачи;— кредитный договор;

— справка о том, какие проценты были выплачены за год.

Сдавать нужно не оригиналы документов, а их копии.  Законодательство разрешает отправлять пакет документов по почте (не забывайте прикладывать опись) или онлайн (инструкция представлена на официальном портале).

Многим это очень удобно. В случае, если список будет недостаточным или с ошибками, то об это можно узнать через длительное время, так как процесс может затянуться. Хотя порядок получения вычета будет тот же самый.

Возврат в ипотеку

Если купленная в ипотеку квартира оформляется на всех членов семьи, то есть каждый имеет свою долю, то подавать документы имеет право любой работающий и платящий НДФЛ совершеннолетний гражданин. Стоит сказать, что если квартира зарегистрирована на несовершеннолетнего ребёнка, то родители все равно могут получить компенсацию.

Чтобы была получена компенсация, нужны те же документы, что и при покупке обычного жилья.

Помимо этого нужно ещё подтвердить, что у вас действительно есть ипотечный кредит, а также предъявите справку из банка с расчетом оплаченных процентов. Доказать ещё придётся и то, что квартира у вас в собственности.

А при оформлении квартиры на ребёнка предоставляемые документы для возмещения должны содержать и такие, которые будут подтверждать степень родства.

Сколько придется ждать

Занимается сбором документации налоговая инспекция по месту прописки. Для этого соберите всю документацию и сдайте её на проверку. Обратиться можно в течение трёх лет. За более ранний срок можно вернуть средства только через суд.

Образцы, как осуществляется заполнение деклараций и заявления можно найти непосредственно в инспекции, также как и бланки. Более того, их можно скачать с официального сайта налоговой.   Обратите ваше внимание, что при оформлении возврата налога, документы подаются за весь год.

А если вам нужно отчитаться ещё и за продажу, то документы подаются до 30 числа апреля.

Если у Вас есть вопросы, проконсультируйтесь у юриста

Задать свой вопрос можно в форму ниже, в окошко онлайн-консультанта справа внизу экрана или позвоните по номерам (круглосуточно и без выходных):

  • 8 (800) 350-83-59 — все регионы РФ.

(4 4,25 из 5)
Загрузка…

Документы для налогового вычета за квартиру

Документы для налогового вычета на квартиру 2018

Последнее обновление 2019-05-20 в 13:02

В пп.3 п.1 ст.220 НК прописано, что при приобретении квартиры или строительстве дома гражданин имеет право вернуть с понесенных расходов 13% НДФЛ. В статье разберем, какие документы нужны для получения налогового вычета при покупке квартиры при обращении в ИФНС и к работодателю.

Список документов для налогового вычета за квартиру

Пакет обязательных документов для возврата подоходного налога при покупке квартиры через ИФНС:

  1. Декларация 3-НДФЛ за отчетный год. По каждому году утверждается своя форма.Для заполнения декларации за разные периоды используйте бесплатную программу. В налоговую подается оригинал декларации.
  2. Заявление на на возврат налога, в нем указывается номер счета, на который ИФНС будет перечислять вам сумму вычета, подается оригинал.
  3. Справка о доходах 2-НДФЛ за тот год, за который подается декларация. Она оформляется по месту работы.
  4. Документы, устанавливающие право на получение вычета (копии). Это:
  • договор купли-продажи и выписка из ЕГРП, если приобреталось готовое жилье;
  • при приобретении недвижимости на стадии строительства — договор о долевом участии и передаточный акт (причем, за вычетом разрешается обращаться, не дожидаясь сдачи дома);
  • выписка из ЕГРП или свидетельство о праве собственности — на построенный своими силами дом и землю под ним.
  1. Копии платежных документов, подтверждающих перечисление денег за жилье или затратына его строительство (банковские выписки, чеки, платежки и т. д.).
  2. Паспорт (копия). 

Список дополнительных документов для различных ситуаций

На состав документов для возврата налога при покупке квартиры влияет ряд факторов:

  • количество и состав собственников;
  • готовность объекта на момент совершения сделки (готовый или незавершенный);
  • вид объекта (целый или доля) и т. д.

Обратите внимание! В зависимости от ситуации, к обязательному списку, который приведен выше, добавляются еще дополнительно документы. 

Если квартира куплена в ипотеку

  • Договор целевого займа или банковского кредита. Он предоставляется для возврата 13% по ипотечным процентам (пп.4 п.1 ст.220 НК). К нему необходимо приложить подтверждение уплаты процентов: копии чеков, выписку со счета, справку банка об исполнении платежных обязательств.

При приобретении строящегося жилья

  •  Платежные документы по затратам на отделку и ремонт. 

При оформлении в совместную собственность супругов

  • свидетельство о браке (копия);
  • соглашение о распределении размера вычета.

Вычет за своего несовершеннолетнего ребенка

Если гражданин хочет воспользоваться правом, предусмотренным п.6 ст.220 НК, и оформить вычет за своего несовершеннолетнего ребенка (родного или опекаемого), к стандартному пакету документов прибавится:

  • свидетельство о рождении ребенка;
  • акт о назначении опекуна.

При оформлении вычета через работодателя

  • декларация вообще не нужна, вместо нее в ИФНС вместе с пакетом документов подают заявление на получение уведомления о праве на вычет (в произвольной форме);
  • справка 2-НДФЛ также не требуется;
  • работодателю для оформления вычета подается только полученное в ИФНС уведомление и заявление.

Заверение копий документов, подаваемых в ИФНС

Копии документов, которые предоставляются в налоговую инспекцию, должны быть заверены налогоплательщиком или нотариусом.

Чтобы заверить копии самостоятельно, достаточно, на каждой странице скопированного документа поставить «Копия верна\ подпись\ расшифровка\ дата»

Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Порядок получения налогового вычета при покупке квартиры регламентировано ст. 220 НК РФ.

Право на налоговый вычет возникает: если жилье готовое, то с момента регистрации права собственности; если куплено в строящемся доме, то с момента подписания акта приемки.

Вернуть налоговый вычет можно либо через налоговую инспекцию, либо через своего работодателя, предварительно подготовив соответствующий пакет документов.

Более подробно о получении налогового вычета при покупке квартиры читайте здесь.

Итоги

  1. Для вычета нужна декларация или налоговое уведомление.

  2. Подтверждающими документами для 3-НДФЛ при покупке квартиры служат квитанции и чеки на понесенные расходы, договор о приобретении жилья, выписка из ЕГРП.

  3. В конкретных случаях пакет документов может быть дополнен.
  4. Копии документов необходимо заверить.

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Документы для получения имущественного вычета за купленную квартиру в ипотеку + инструкции где и как их взять

Документы для налогового вычета на квартиру 2018
Статья обновлена: 17 января 2020 г.

Здравствуйте. После покупки квартиры в ипотеку можно рассчитывать на 2 вычета – налоговый вычет за расходы на приобретение и налоговый вычет за расходоы на уплату процентов по ипотеке.

Я называю их проще — вычет за покупку и вычет по ипотеке. Я перечислила 2 перечня документов, здесь для вычета за покупку, здесь для вычета по ипотеке. В описании каждого документа я подробно расписала как и где его получить.

Подать документы нужно в районную налоговую инспекцию ТОЛЬКО по адресу своей прописки/регистрации (п. 3 ст. 228, п. 2 ст. 229, п. 1 ст. 83 и ст. 11 НК РФ). Адрес купленной квартиры, места работы или фактического проживания значения не имеют.

→Поможем в получении вычетовСпециалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают размер вычетов, подготовят документы и будут сопровождать весь процесс до момента получения денегVerniteNalog.ru

Документы для вычета за покупку

Вычет за покупку выплачивают каждый год. Сумма части вычета равна ежегодной сумме уплаченных НДФЛ с зарплат/доходов собственника. Поэтому и документы на возврат НДФЛ подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет, должен подать свой пакет документов.

  • Налоговая декларация 3-НФДЛ (оригинал);

    Бланк налоговой декларации 3-НДФЛ с официального сайта Налоговой Службы

    Это самый главный документ, ведь на основании декларации и рассчитывается сумма вычета. У меня есть в планах написать инструкцию как заполнить декларацию. Как только она будет готова, здесь вставлю на нее ссылку.

    Если вы не хотите самостоятельно заполнить декларацию, то можете предоставить это специалистам в фриланс-бирже Кворк. Цена услуги от 500р. С помощью фильтра выберите исполнителя (например, с репутацией от 5 баллов), оплатите услугу и он примится за работу. Если ваш заказ выполнят некачественно, биржа гарантирует возврат денег.

    Как подать документы в налоговую и сколько ждать камерную проверку.

    Небольшое отступление: если нужна бесплатная юридическая консультация, можете в любое время написать онлайн юристу справа внизу, можете заказать звонок внизу слева или сами позвонить: 8 (499) 938-45-06 (Москва и обл.); 8 (812) 425-64-92 (Санкт-Петербург и обл.); 8 (800) 350-29-86 (все регионы РФ).

  • Справка о доходах по форме 2-НДФЛ за год или за несколько лет (оригинал);

    Ее нужно получить в бухгалтерии своего работодателя. Там точно знают, что это за справка. В ней указана сумма, которую работодатель удержал в качестве НДФЛ с зарплат работника за год (или несколько лет). Не путайте её с декларацией 3-НДФЛ, это совершенно разные документы.

  • Заявление на получение вычета (оригинал);

    Оф. название – заявление о возврате суммы излишне уплаченного налога. В заявлении нужно указать реквизиты банковского счета (не банковской карты), в который налоговая перечислит деньги в качестве вычета.

    Обычно граждане указывают свой зарплатный или ипотечный счет, но можно указать любой счет в любом другом российском банке. Главное, чтоб он был рублевым и оформлен на ФИО получателя вычета.

    Деньги за вычет можно тратить абсолютно по своему усмотрению.

    Скачать форму заявления на официальной сайте Налоговой Службы

  • Паспорт (оригинал + копии);

    Копии потребуются основной страницы паспорта и страницы с пропиской. По закону копии необязательно подавать, но все налоговые инспекторы их требуют. Проще сделать копии, чем с ними спорить.

  • Свидетельство о регистрации права собственности или выписка из ЕГРН;

    Если имеется свидетельство о регистрации права, то подается оригинал и копия.

    С июля 2016 года свидетельства не выдают, а вместо них выдают выписку из ЕГРН об основных характеристиках объекта недвижимости (бывшая выписка из ЕГРП). Объект недвижимости в нашем случае — это купленная квартира. Поэтому если свидетельства на руках нет, то нужно подать бумажную выписку из ЕГРН с печатью. Как и где заказать выписку из ЕГРН на квартиру.

    При покупке квартиры в новостройке по ДДУ или переуступке необязательно подавать свидетельство или выписку из ЕГРН. Т.е. вычет за квартиру в новостройке уже можно получать, даже если она еще не оформлена в собственность. Но только после подписания акта приема-передачи. Об этом ниже.

  • Договор купли-продажи (если квартира куплена на вторичном рынке) или договор долевого участия или переуступки (при покупке квартиры в строящем доме/новостройке);

    Подаются оригиналы и копии каждой страницы. Если договор купли-продажи потерян, собственник может получить его в МФЦ или у нотариуса (если он был в нотариально заверенной форме).

  • →Поможем в получении вычетовСпециалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают размер вычетов, подготовят документы и будут сопровождать весь процесс до момента получения денегVerniteNalog.ru

  • Акт приема-передачи объекта долевого строительства, если квартира была куплена в строящемся доме/новостройке (оригинал и копии каждой страницы);
  • Документы, которыми подтверждается передача денег продавцу, т.е. оплаты на покупку квартиры;

    Если деньги были переданы продавцу наличными на руки или через банковскую ячейку, то должна быть расписка от продавца (копия и оригинал).

    Иногда бывает, что покупатели после передачи денег не требуют от продавцов расписку в получении, или покупатели просто ее потеряли. К сожалению, без этой расписки налоговая инспекция откажет в оформлении вычета.

    Поэтому покупателям придется найти продавцов, чтоб они написали расписку от руки и задним числом (на дату, когда сумма была предана). Иного выхода нет.

    При безналичном перечислении денег от счета покупателя к счету продавца (также через аккредитив) потребуется не расписка, а банковская выписка (оригинал).

    Часто случается, что оплата продавцу производилась с банковского счета только одного из покупателей (собственников), хотя все покупатели понесли расходы на покупку.

    Поэтому, чтобы другие собственники могли получить вычет, им нужно написать собственноручно в простой и свободной форме доверенность на передачу их части денег тому покупателю, с банковского счета которого производилась передача денег продавцу.

  • Если квартира куплена в браке, то дополнительно понадобится:
    • Свидетельство о заключении брака (оригинал и копия);
    • Заявление о распределении имущественного вычета между супругами (оригинал);

      Согласно пп. 3 п. 2 ст. 220 НК РФ, если супруги купили квартиру и оформили в совместную собственность, или же оформили только на одного из супругов, то они могут распределить вычет за покупку и вычет по ипотеке — подробнее. Например, одному супругу 100%, другому 0%. Или 90% на 10%, 80% на 20% и т.п.

      Но есть нюансы — если квартира куплена до января 2014 года, то «ипотечный» вычет распределяется между супругами в тех же пропорциях, что и вычет за покупку. Если же после января 2014 года, тогда вычет за покупку можно распределить в одной пропорции, а «ипотечный» в другой.

      По умолчанию же всегда делится 50 на 50.

      Также и с заявлением о распределении — если квартира куплена до января 2014 года, то его нужно подать обязательно, даже если супруги делят вычет по умолчанию 50 на 50. Если после января 2014 года, то заявление обязательно, только когда квартира куплена более чем за 4 млн.руб. Если цена покупки ниже 4 млн.руб., то заявление необязательно.

      Скачать заявление о распределении вычета между супругами

  • Согласно п. 6 ст. 220 НК, если в собственниках есть несовершеннолетний ребенок, то родители могут распределить его часть вычета за покупку в свою пользу в любой пропорции на двоих или одного из них — подробнее. Вычет по ипотеке за детей распределить нельзя. Документы для этого:
    • Свидетельство о рождении, если ребенку до 14 лет, или паспорт, если от 14 до 18 лет. Нужны оригиналы и копии;
    • Заявление о распределении части вычета (оригинал).

      В заявлении на распределение имущественного вычета нужно заполнить в пропорции — 0% ребенку, а его доля вычета в любой пропорции на обоих родителей или одного из них по желанию (50 на 50, 30 на 70, 100 на 0). Ребенок при этом не теряет право на получение вычета в дальнейшем.

→Поможем в получении вычетовСпециалисты ВернитеНалог.ру разберутся какие вычеты вам положены, посчитают размер вычетов, подготовят документы и будут сопровождать весь процесс до момента получения денегVerniteNalog.ru

Документы для вычета по ипотеке

Налоговая инспекция сначала возвращает деньги за вычета за покупку и только потом можно подавать документы на получение вычета по ипотечным процентам. Если вам известно, что в этом году уже точно получите остаток вычета за покупку, можно дополнительно подать документы и на вычет по ипотеке.

Вычет по ипотеке также выплачивается каждый год, поэтому и документы нужно подавать каждый год. Каждый собственник, который имеет право на вычет по ипотеке, должен подать свой пакет документов.

  • Все документы как на вычет за покупку;
  • Кредитный/ипотечный договор (оригинал + копии каждой страницы);
  • Справка об уплаченных процентах ипотеки за год или несколько лет (оригинал);

    Данная справка берется в своем банке, где брали ипотеку. Не путайте ее с графиком платежей.

    Некоторые банки выдают справку бесплатно в день обращения или через несколько дней. Но есть и такие банки, которые выдают ее бесплатно, но нужно ждать примерно месяц. Если хотите получить быстрее, нужно заплатить. Цена зависит от политики банка.

  • График погашения кредита (оригинал и копия);

    Обычно данный график входит в ипотечный договор, или идет отдельным документом.

  • Документы, которые подтверждают ежемесячную оплату ипотеки за год или несколько лет (оригиналы и копии);

    Обычно это чеки, квитанции или банковские выписки. По закону достаточно справки об уплаченных процентах, и данные документы необязательны. Но налоговые инспекторы все равно обязательно их потребуют.

Если хотите, чтобы за вас все посчитали и оформили

Тогда вам за услугой к компании ВернитеНалог.ру. Специалисты разберутся какие вычеты вам положены, все сами посчитают, подготовят документы и подадут их в налоговую инспекцию. Вся процедура займет менее 24 часа. Эти услуги входят в пакет «Стандарт». Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Стандарт» — 1690 руб.

Иногда в ходе камерной проверки налоговая инспекция может ошибиться в размере вычета. У специалистов ВернитеНалог.ру есть опыт в этих ситуациях и помогут их решить. Эти услуги входят в пакет «Премиум».

В этот пакет входят услуги пакета «Стандарт» + специалисты контролируют ход камеральной проверки и в случае необходимости вмешиваемся в неё.

Стоимость оформления вычета за один календарный год по пакету «Премиум» — 3190 руб.
Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    -->