Как проверить платежное поручение на подлинность

Содержание

Как проверить платежное поручение на подлинность

Как проверить платежное поручение на подлинность

1. В судебных материалах в качестве доказательства подложое платежное поручение. Как его проверить через банк?, или налоговую?

1.1. Здравствуйте!
Просите суд сделать запрос в банк о данном платеже если данный документ вызывает у Вас сомнение. Ходатайство нужно обосновать.

2. Как проверить платежное поручение от организации переводившей заработную плату, утверждают что переводили, но перевода не было, номер платежного поручения есть, выписка с банковского счета, тоже есть, но там не указанна та сумма которую якобы переводила организация! Подскажите пожалуйста как быть!

2.1. Здравствуйте. Вы вправе потребовать платежное поручение от работодателя (главного бухгалтера организации), а также сопоставить его с поручением из банка. Если оно совпадать не будет, идите в суд. Удачи.

2.2. Как проверить платежное поручение от организации переводившей заработную плату, утверждают что переводили попросите копию платежки и все выясните. В чем проблема

3. Пришло платежное поручение, о том что деньги отправлены, как можно проверить действительно ли деньги ушли от отправителя?

3.1. Только через банк

4. Пришло платежное поручение, о том что деньги отправлены, как можно проверить действительно ли деньги ушли от отправителя или это невозможно?

4.1. если отправитель не Вы то невозможно.

5. Я могу у вас спросить совет, где я могу проверить подлинность платежного поручения.
Со Страны ГАНАакра на КИТАЙСКИЙ сТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК Интернет-банк.

5.1. К сожалению, здесь мы не помощники.
Пробуйте найти сам банк. Там, если банк существует,уточните информацию

5.2. Дождитесь зачисление денег на счет.

6. Как проверить подлиность платежного поручения полученного по email с отметкой банка принято.

6.1. —по наличию поступления денег на карту или на счёт

Как отличить поддельную квитанцию на оплату коммунальных услуг

Вынимая «очередную» квитанцию из почтового ящика, всегда проверяйте её подлинность, так как зачастую вместо нее может оказаться «липовая бумажка», похожая на обычный ежемесячный счет за коммунальные услуги, но с реквизитами банковских счетов третьих лиц.

Это сделано специально, в расчете на невнимательных граждан, которые привыкли каждый месяц платить за коммунальные услуги по квитанции и не проверять, что там написано.

Поэтому, прежде чем оплачивать в банке квитанции, найденные в почтовом ящике, следует проверить, что это именно та квитанция, которую необходимо оплатить.

В первую очередь, следует проверить следующие поля:

  • получатель платежа;
  • назначение перевода;
  • ФИО;
  • адрес.

Если это квитанция за коммунальные услуги, то получателем платежа должна быть та организация, которая предоставляет коммунальные услуги, например, управляющая компания или единый расчетный центр.

В поле «Назначение перевода» должно быть указано наименование коммунальных услуг, за которые требуется заплатить. А если там указано что-то другое, то именно за это вы и заплатите, а вовсе не за коммунальные услуги. Кроме того, в подлинной квитанции обязательно указаны имя и адрес. Если эти поля не заполнены, то следует насторожиться.

Признаки настоящей квитанции за коммунальные услуги

  1. Подлинные квитанции за коммунальные услуги всегда индивидуальные, в них обязательно указываются:
    • ваш точный адрес;
    • ФИО плательщика;
    • количество жильцов и площадь квартиры;
    • тип собственности (частная, муниципальная).

В поддельной квитанции указанные данные отсутствуют. Эти графы пустые, предлагается самостоятельно их заполнить. При оплате подлинных квитанций ничего не нужно заполнять, кроме даты оплаты и подписи плательщика.

  • Обратите внимание на назначение платежа. В подлинной квитанции так и должно быть написано: «Счет по сбору платежей за жилищно-коммунальные услуги …».
  • В квитанции обязательно должен быть указан персональный код плательщика, совпадающий с кодом, указанным на ранее выставленных вам квитанциях. В фальшивых платежных документах вместо персонального кода плательщика могут быть указаны случайные цифры.
  • В подлинной квитанции должен быть указан телефон вашего районного расчетного центра. В фальшивом документе зачастую указан неверный телефон. Если у вас возникли сомнения в подлинности документа, необходимо сверить номер указанного телефона с номером из предыдущих документов, либо сверить номер с номером, который указан на официальном сайте.
  • В любом случае! Если какая-либо полученная квитанция вызывает у Вас сомнение, позвоните в расчетный центр своего района либо на горячую линию и задайте все интересующие вас вопросы.

    2. Проверка кредитной организацией платежного поручения

    Пункт 2 ст. 864 ГК РФ устанавливает, в каком порядке проверяется поручение, если его содержание не удовлетворяет требованиям закона и установленным в соответствии с ними банковским правилам. Между тем в судебной практике возникают вопросы о наличии у банка обязанности уточнять содержание платежного поручения в случае его несоответствия указанным требованиям.

    Где посмотреть статус?

    Система отражения статусов Сбербанк Бизнес Онлайн

    В поле «Статус» отражается состояние платежа в момент получения информации. Чтобы подробно и точно информировать своих клиентов, сервис предлагает дифференцированную систему статусов платежей:

    • если формы заполнены с ошибками и платеж, после отправки в систему не прошел проверку, в этом поле вы увидите статус «Ошибка контроля», проверьте данные или удалите платеж и создайте новый;
    • верно оформленный документ, прошедший проверку системой, получит статус «Создан», он готов к подписанию, но вы можете его изменить или удалить;
    • для импортированных из других программ платежей, успешно прошедших проверку и зарегистрированных системой предусмотрен специальный вариант статуса «Импортирован», вы можете его подписать, изменить или удалить;
    • если для подписания поручения предусмотрена только одна подпись, после подтверждения операции по смс, документ получит статус «Подписан»;
    • платежное поручение, с подтверждениями от разных пользователей системы, до сбора полного комплекта получит статус «Частично подписан», когда все подписи будут собраны, статус отразится как «Подписан»;
    • если с документа снять одну за другой все проставленные подписи, он вернется к статусу «Создан», после получения пометки «Подписан» документ можно отправлять на исполнение.

    Отправленный на исполнение документ также может иметь несколько вариантов меток в зависимости от этапа работы с ним банка:

    • как только платежное поручение попадает в систему исполнения банка, у него появляется пометка «Доставлен», после чего начинается серия проверок, во время которой поручение еще можно отозвать;
    • если документ прошел необходимые проверки и соответствует требованиям, он будет помечен как «Принят», и автоматически оправлен в АБС, отозвать поручение все еще можно;
    • если вы отправляли запрос на отзыв, документ получит статус приостановлен, до тех пор, пока операционист банка не примет решение о его судьбе;
    • когда запрос на отзыв одобрен сотрудником банка, около платежного поручения появляется статус «Отозван»;
    • прошедшее в систему поручение получает пометку «Выгружен», после чего АБС проводит собственные проверки;
    • статус «Принят АБС» или «Отказан АБС» появляется по результатам прохождения проверок системы.

    Отправленное на исполнение поручение также может иметь несколько статусов:

    • если документ исполнен, в поле статуса появится пометка «Исполнен»;
    • при возникновении ошибки и отклонении по любой причине, она также будет отмечена и описана в этом поле;
    • удаленное поручение получит пометку «Удален».

    По характеру статусов вы сможете отслеживать состояние сообщения, вовремя исправлять ошибки и отражать финансовые операции в отчетности.

    При ведении коммерческой деятельности регулярно приходится отпускать товар по платежному поручению, не получив еще за него оплату. В качестве документа, подтверждающего факт оплаты, выступает платежное поручение.
    Насколько это безопасно?

    Ничто так не увеличивает доверие, как стопроцентная предоплата, но…
    Клиент — с виду достойный и преуспевающий человек — уверено смотрит Вам в глаза — как ему отказать?

    В идеале нужно отгружать товар только после поступления оплаты на р/сч поставщика. Классикой стали слова: «Утром деньги — вечером стулья».

    Это самое надежное.

    Читать дальше:  Когда начинают выплачивать пособие по безработице

    Однако в жизни бывает всякое… Товар отгружается без оплаты, деньги не поступают, вызывающий доверие человек вдруг пропадает или отказывается платить, приводя сотни доводов, объясняющих, почему он никому ничего не должен.

    Тогда прибавляется работы юридическому отделу и службе безопасности.

    Сразу отмечу — большая часть «фокусов» с платежными поручениями с целью получения товара без оплаты за товар проходит по ст. 159 УК РФ «Мошенничество» и карается различными штрафами и лишением свободы до двух лет.

    Есть правило — не вводи людей в соблазн. В конце концов люди могут взять товар без оплаты совершенно случайно — без преступного умысла. Ведь сами люди тоже ошибаются и заблуждаются.

    Но вот страдать будет именно ваша фирма — и сделайте все возможное, чтобы не платить по чужим счетам за чужие ошибки.

    Выдергивать деньги из стороннего контрагента, подключая юристов, службу безопасности и компетентные органы — дело муторное и зачастую долгое.

    Особенно если против вас работают настоящие и подготовленные мошенники.

    Самое правильное — изначально не создавать проблемы самим себе. Единственное работающее правило — доверять нельзя никому.

    Так что рассмотрим некоторые способы возможного мошенничества.

    • В качестве подтверждения оплаты предоставляется бланк п/п без каких-либо печатей

    Это просто лист бумаги — цена такого листа несколько копеек, в банке без печатей его тоже не примут. В бухгалтерской программе такое п/п делается за несколько минут и никого ни к чему, по большому счету, не обязывает. Никаких доказательств, что платеж реально проведен — нет.

    Отдавать товар по такой бумаге — просто глупо. Однако такое п/п регулярно предъявляется в качестве подтверждения факта совершения платежа.

    В случае работы с добросовестным контрагентом и при отсутствии спешки нет ничего страшного — просто нужно подождать прихода денег и только тогда передать товар покупателю.

    В случае же спешки… лучше не спешить и подождать прихода денег.

    • На платежном поручении стоит печать плательщика, печати банка нет

    Такое п/п, не будучи отданное в банк, также никого и ни к чему не обязывает.
    Платеж по нему может был, а может нет — доказать что-либо или проверить нельзя.

    • В платежном поручении неправильные реквизиты получателя платежа

    Деньги, перечисленные по такому п/п, вернутся плательщику. Потому важно проверить основные реквизиты получателя платежа: точное название фирмы, ИНН, БИК, р/сч и к/сч.

    Наличие банковских печатей говорит лишь о том, что банк принял такое п/п. Банк НЕ проверяет правильность реквизитов, если не совершено грубых ошибок — деньги будут списаны с р/сч плательщика.

    Но до настоящего получателя они не дойдут и будут возвращены плательщику через несколько дней.

    Т.е. платеж реально был, но денег настоящий получатель не увидит.

    • Платежное поручение отдается в банк для оплаты, но денег для платежа не хватает

    Простая ситуация — банковскому сотруднику передается пачка п/п для совершения оплаты. При этом для части п/п необходимо подтверждение факта проведения платежа — для получения товара до оплаты. Однако банковский сотрудник редко проверяет сумму денег на р/сч клиента, предполагая, что тот это сделал сам.

    В итоге на руках у клиента документ, заверенный банком, но платеж не сделан — денег не хватило.

    Сотрудник банка звонит клиенту, предупреждает о проблеме и просит вернуть в банк непроведенное п/п. Но ведь по этому п/п можно попытаться получить товар. Причем здесь может и не быть злого умысла — например, платил директор, а за товаром уехал снабженец.

    До снабженца не дозвонились….

    Особо отмечу — снабженец поехал за товаром, имея на руках оригинал п/п! Итог — товар получен без оплаты, преступного умысла как бы нет.

    Причем это п/п вполне реально возможно забрать в организации, выдавшей товар, и вернуть в банк.

    • Платежное поручение отдается на оплату, а потом возвращается

    Читать дальше:  Какой документ подтверждает приватизацию квартиры

    Самая интересная операция, явно квалифицируемая по ст. 159 УК РФ «Мошенничество». В банк на оплату отдается платежное поручение. На п/п ставится отметка банка о совершении платежа.

    Далее п/п едет в офис, а в банк по телефону звонит директор компании и отменяет платеж. Кстати отменить платеж вполне возможно — в этом нет ничего предосудительного.

    В это время в офисе п/п сканируется, затем оригинал возвращается в банк.

    История с банком закрыта — его миссия выполнена.

    Но у клиента на руках скан п/п, который возможно отправить контрагенту по электронной почте или распечатать на цветном принтере. П/п, распечатанное на хорошем принтере, практически неотличимо от оригинала.

    Поставщик по копии п/п, имеющего отметку банка о проведении платежа, отгружает товар.

    В итоге — платеж не проведен. У клиента — на руках высококачественная копия п/п, по которому получается товар.

    Поставщик — без товара и без денег, но с копией п/п.

    При проведении платежных операций и получении денег за товар суета недопустима!
    Если получатель товара проявляет нервозность, неадекватно реагирует на вопросы, ведет себя агрессивно и требует отгрузить товар без волокиты — будет разумно навести справки и уточнить ситуацию.

    В противном случае однажды вы станете жертвой мошенничества

    В настоящее время в РФ большинство платежей от плательщика до получателя идет около половины банковского дня, хотя допустимым считается срок прохождения платежа в течение трех банковских дней. Деньги, перечисленные утром, попадают на р/сч получателя во второй половине дня, часто уже через 2…3 часа после совершения платежа.

    Если п/п ставится на оплату вечером, после окончания банковского дня (15-00 или 16-00) платеж проводится на следующий день, деньги списываются с р/сч плательщика утром и попадают на р/сч получателя в р/не полудня.

    Есть ли смысл рисковать? Чаще всего оснований для спешки нет — сперва деньги, только потом стулья. Не нужно стесняться проявлять упорство и настаивать на том, что вначале оплата, а потом — все остальное.

    ____________ Czyan Comsilex Консалтинговая компания с реальным опытом Контакты >>> Тверь, Россия ® all rights reserved

    Похожие публикации

    Чтобы платежи, перечисляемые через банк с расчетного счета ИП или организации, поступили по назначению, необходимо правильно заполнить платежное поручение. О том, что это за документ, какова его структура и какие правила следует соблюдать при его составлении, расскажем в этой статье.

    Платежное поручение: для чего нужно

    Чтобы банк отправил денежные средства со счета своего клиента, владелец этого счета должен дать банку распоряжение о перечислении определенной суммы конкретному контрагенту. Такое распоряжение должно быть письменным, и заполненным строго по установленной форме.

    Форма распоряжения банку о переводе денег называется платежное поручение – это документ, правила заполнения которого установлены следующими нормативными актами:

    Четыре причины, по которым банк не исполнит платежное поручение

    Как проверить платежное поручение на подлинность

    По законодательству банк вправе отказать клиенту в исполнении его платежного поручения. Чтобы оперативно отреагировать на возврат платежки, клиент должен понимать, что не так. Дело в том, что банк не обязан объяснять причины своего отказа. И далеко не всегда в законе прописан четкий алгоритм действий. Разберемся, когда банк может не принять платежку и чем это грозит предпринимателю.

    Условия приема банком к исполнению платежного поручения установлены в статье 864 ГК РФ. Банк не примет платежное поручение при таких обстоятельствах:

    • у клиента нет права распоряжаться деньгами на счете;
    • платежное поручение не соответствует требованиям;
    • на счете не хватает денег для платежа;
    • приостановлены операции по банковскому счету предпринимателя – в этом случае банк руководствуется Федеральным законом от 7 августа 2001 № 115-ФЗ ( далее – Закон № 115-ФЗ).

    Причина 1. У клиента нет права распоряжаться деньгами на счете

    Банк обязан убедиться, что плательщик вправе распоряжаться деньгами на счете.

    Для этого в случае с электронной платежкой банк проверяет наличие электронной подписи – аналога собственноручной подписи, а также что платежка удостоверена кодами, паролями, средствами, подтверждающими полномочия лица на право распоряжаться денежными средствами (это требование пункта 1.24 Положения ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П ).

    Если платежное поручение сформировано в бумажном виде, то банк проверит:

    – наличие и соответствие собственноручной подписи лиц, которые указаны в банковской карточке с образцами подписей;

    – соответствие оттиска печати (если она есть) образцу, заявленному в карточке при открытии счета в банке.

    При приеме платежного поручения без открытия банковского счета проверят собственноручную подпись предпринимателем, если платежка бумажная. Если электронная, то номер, код или иной идентификатор электронного средства платежа.

    Если банк заподозрит, что транзакция проводится без согласия владельца счета, то операцию по зачислению денежных средств могут приостановить на срок до 2 дней. Это правило появилось в сентябре 2018 года (поправка внесена в Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»), оно распространяется на счета как юридических, так и физических лиц.

    Не всегда банк может распознать несанкционированный доступ третьего лица к расчетному счету несмотря на то, что корректность электронной подписи проверяется банком с применением специальных технических средств. Позаботиться о защите собственных компьютеров и сохранности сертификатов электронной подписи должен сам предприниматель.

    Суды могут встать на сторону банка. Так, ФАС Волго-Вятского округа рассматривал случай несанкционированного списания средств со счета компании, которая потребовала вернуть 1 млн. 25 тыс. рублей. Банк отказался возмещать денежные средства, и суд его поддержал.

    Проведенная банком техническая экспертиза подтвердила, что спорные электронные платежные поручения содержали корректную ЭП клиента: предъявленная электронная подпись принадлежала генеральному директору клиента.

    Судьи пришли к выводу, что клиент обязан хранить в тайне ключ ЭП, немедленно требовать приостановления действия сертификата ключа подписи, если есть подозрения, что он использован без ведома владельца.

    Так как владелец электронной подписи не соблюдал эти правила, то вина и возмещение убытков возлагается на него. Банк не несет ответственности за последствия исполнения электронного платежного документа, защищенного корректной ЭП клиента.

    Суд признал, что виновником возникновения убытков считается сама компания-клиент (постановление ФАС ВВО от 25.07.2014 № А43-17091/2011).

    Причина 2. Реквизиты платежного документа не соответствуют банковским требованиям

    Реквизиты платежного поручения должны соответствовать требованиям законодательства и банковским правилам (п. 1 ст. 864 ГК РФ). Если это не так, банк может уточнить содержание платежного поручения. Запрос сделают сразу, как только банк получит платежку от клиента. Если ответа в заданный банком срок не будет, платеж не проведут, а поручение вернут плательщику.

    Допустим, что все требования к платежке выполнены, но допущена ошибка в одном единственном реквизите, например, ИНН. Значит ли это, что платежка не соответствует банковскими правилам? С одной стороны, не выполнены требования п. 1 ст.

    864 ГК РФ, так как неверно заполнен один из реквизитов. С другой стороны, платежное поручение составлено в корректной форме, ошибка только в одном реквизите. Законодательно вопрос не урегулирован, поэтому обратимся к судебной практике.

    Как проверить платежку банка на подлинность

    Как проверить платежное поручение на подлинность

    Если оплатил госуслугу в Сбербанк онлайн, а в инстанции в частности, в налоговой просят квитанцию, можно ли распечатать из СБОЛ и будет ли обычный листок без печати действительным или нужно заверять его в офисе Сбербанка? При обращении в налоговую службу по вопросам, где требуется оплата госпошлины, например, регистрация и закрытие ИП, внесение изменений в учредительные документы, повторная выдача свидетельства ИНН, квитанцию госпошлины, оплаченную в интернет-банке и распечатанную самостоятельно, заверять в отделении банка не нужно. При подаче документов в налоговую госпошлина на момент подачи уже должна быть оплачена, иначе не примут. Оплата проверяется по базе, всё давно в электронном виде существует, поэтому даже если у вас будет квитанция с отметкой банка, но платёж по каким либо причинам не дошёл до налоговой, все равно не примут документы, нужно будет разбираться в банке с потерявшимся платежом. Неоднократно распечатывали квитанции из личного кабинета Сбербанк Онлайн с целью подачи их, как подтверждение проведенных операций в органы социальной защиты. Каждый раз такие квитанции принимались спокойно и без вопросов.

    • В какую организацию обратиться, чтобы быстро проверить подлинность документа?
    • Подделка платежных поручений ст. 187 ч. 1
    • как проверить платежное поручение на подлинность
    • Как проверить подлинность платёжного поручения?
    • Фальшивая платежка: как отличить оригинал от подделки?
    • Как подтвердить оплату или перевод совершенные через Сбербанк ОнЛайн

    В какую организацию обратиться, чтобы быстро проверить подлинность документа?

    Подогреватели водоводяные ВВП. Многоходовые подогреватели. Подогреватели пароводяные ПП1, ПП2. Теплообменники Ридан. Погружные теплообменники. Паяные теплообменники. Сварные теплообменники. ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как прячут номер вашего лицевого счета в квитанциях по ЖКХ

    Подделка платежных поручений ст. 187 ч. 1

    Судебный пристав переслал мне по эл. Если входе проверки выяснится, что такого документа не существует, то под какую ст. УК РФ попадает это деяние? Здравствуйте, Роман Романович.

    Для проверки подлинности Вы можете обратиться непосредственно в Сбербанк, предварительно указав на то, что Вы являетесь взыскателем по платежу, доказав это соответствующими копиями исполнительного листа, а так же постановлением о возбуждении ИП, возможно Вам там смогут помочь.

    Видя внешнюю солидность компании, сложно не поверить, что полученный от контрагента документ является реальным.

    Уверен, чтобы не портить собственные нервы и не терять без причины доверия к каждому новому контрагенту, многим было бы очень удобно пользоваться специализированным банковским сервисом проверки платежек.

    Не знаю, насколько все это возможно с учетом особенностей банковских бизнес-процессов и взаимодействия между отдельными банками, но лично я с удовольствием платил бы фиксированную ежемесячную плату за дополнительный элемент собственного спокойствия.

    Обновите ваш браузер для правильного отображения этого сайта. Обновить мой браузер. Для поиска введите номер исполнительного производства в формате n.. Памятка по использованию банка данных исполнительных производств и других информационных ресурсов.

    как проверить платежное поручение на подлинность

    Проверки Сбербанка! Не знаю, насколько это правда. Но предупредили – потому я напишу, чтобы коллеги могли прочитать и поостеречься.

    Тем более, что вне зависимости от того, насколько правдиво именно данное сообщение, в плане контроля доходов физических лиц идёт реальное “закручивание гаек” и попытки поставить под контроль.

    Почему, даже если конкретное предупреждение утка, то тенденция есть, и не будет лишним напомнить коллегам о определенной опастности, связанной с переводом денег на карты, в плане того, что на движение средств могут обратить внимание и расценить как незаконную предпринимательскую деятельность, или продажу с неуплатой налога на прибыль. Хочу сказать, что для квалификации деяний в предпринимательскую деятельность, необходимо многократность повторения. Если Вы один раз получили деньги, под эту статью не подведут. Если же периодически – то могут.

    Как проверить подлинность платёжного поручения?

    Что делать, если не прошел платеж, совершенный через кассу или банкомат Сбербанка? Эта компания предлагает удобные и быстрые денежные переводы, часто они выполняются мгновенно. Но иногда бывает, что средства задерживаются в пути или не доходят до получателя. Эта статья о том, как решать такие вопросы. Тут рассмотрены некоторые возможные причины.

    В документах организации есть платежное поручение из системы банк-клиент об оплате работ Контрагенту.

    Перейти к содержимому. У вас отключен JavaScript. Некоторые возможности системы не будут работать. Пожалуйста, включите JavaScript для получения доступа ко всем функциям.

    Фальшивая платежка: как отличить оригинал от подделки?

    При осуществлении расчетов платежное поручение выступает в качестве распоряжения владельца счета плательщика обслуживающему его банку, перевести определенную денежную сумму на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке. В данном случае это распоряжение одновременно является расчетным документом.

    Платежное поручение исполняется банком в срок, предусмотренный законодательством, или установленный договором банковского счета.

    При этом подписи лиц, имеющих право подписывать расчетные документы и оттиск печати, заявленные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, выполняются только на первом экземпляре предъявляемого в банк платежного поручения.

    ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Как сделать платежное поручение в 1С 8.3 для оплаты поставщику

    Согласно п.

    Права на распоряжение денежными средствами удостоверяется как на момент заключения договора банковского счета, путем составления банковской карточки и определения лиц, имеющих право первой и второй подписи на платежных документах, так и при предъявлении платежных документов в банк для исполнения.

    Порядок совершения указанных банковских процедур регулируется, в частности, Положением о правилах осуществления перевода денежных средств утв. ЦБ РФ Однако на сегодняшний день вопрос об удостоверении права на распоряжение денежными средствами на банковском счете остается достаточно спорным.

    Как подтвердить оплату или перевод совершенные через Сбербанк ОнЛайн

    Является ли надлежащим доказательством уплаты государственной пошлины платежное поручение, в котором имеется лишь штамп банка о его принятии, но отсутствует отметка банка о дате списания денежных средств со счета плательщика? Уплата государственной пошлины в безналичной форме осуществляется юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем путем перечисления денежных средств со своего расчетного банковского счета в федеральный бюджет с соблюдением правил и порядка, установленных Положением Центрального банка Российской Федерации от Единственным и надлежащим документом об исполнении банковской операции признается платежное поручение, составленное на бланке специальной формы. По своему правовому содержанию оно представляет собой распоряжение владельца счета плательщика обслуживающему его банку, оформленное расчетным документом, перевести определенную денежную сумму на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке. Платежные поручения принимаются банком независимо от наличия денежных средств на счете плательщика. Тем самым отметка банка о принятии платежного поручения к исполнению не может оцениваться в качестве достаточного подтверждения исполнения банковской операции по перечислению денежных средств в федеральный бюджет. Таким образом, арбитражный суд оставляет исковое заявление без движения в случае, когда в платежном поручении об уплате государственной пошлины отсутствует штамп банка и подпись ответственного исполнителя о дате списания денежных средств со счета плательщика.

    Сотрудница банка (спасибо ей за понимание) оказалась значительно расторопнее и сообразительнее своей коллеги, и буквально А как выглядит данное платёжное поручение, а то сейчас смотрю на оплачкенный чек и прямо не знаю, что делать – никаких данных.

    Войдите или зарегистрируйтесь. Инфографика Мнения. Расследования Люди и компании. Специальный проект “Проверки” Толк-Room. Контрагенты Банк.

    Зеленский предлагает Путину встречу в Минске Регистрация недвижимости получила еще одну степень защиты Профессор Нью-Йоркского университета: регуляторы должны помешать Libra, запускаемой , стать валютой по умолчанию Росстат объявил виновных в досрочном обнародовании информации об инфляции за июнь Телеканалы РФ и Украины планируют провести телемост для прямого общения граждан. Главное Документы Эксперты. Текст письма опубликован “Официальные документы” приложение к “Учет. Право” , , N 38 Вопрос: Об основаниях, подтверждающих подлинность электронного платежного поручения, необходимого для возврата излишне уплаченной государственной пошлины.

    ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Нулевая квитанция по ЖКХ. Получение выписки по ЛИЦЕВОМУ счёту в банке [26.12.2017]
    Ведение предпринимательской деятельности связано с рисками. Один из них — сотрудничество с неблагонадежными структурами, не выполняющими обязательства. Но если знать, как проверить расчетный счет партнера, проблемы легче решить.

    Многих новых пользователей системы Сбербанк ОнЛайн, в угоду старой привычке, смущает отсутствие на руках каких-либо, подтверждающих платеж или перевод , документов чек, квитанция и тп.

    Перейти к содержимому. У вас отключен JavaScript. Некоторые возможности системы не будут работать. Пожалуйста, включите JavaScript для получения доступа ко всем функциям.

    Платеж приостановлен проверка на авторство

    Как проверить платежное поручение на подлинность

    13.04.2018 отправляли два платежных поручения на выплату дивидендов физическим лицам. После отправки платежных поручений, пришло сообщение, что платежи проходят проверку на авторство. Нас такое сообщения смутило и мы начали уточнять, возможна ли комиссия за выплату дивидендов.

    И как оказалось да, чтобы учредители забрали свои деньги, нужно помимо НДФЛ ещё и Сбербанку не понятно за что выплатить процент. Мы сразу написали письмо на отзыв. В момент написания письма, статус платежных поручений не исполнен. Далее письмо получило статус Обработано, а платежное поручения было не исполнено ещё 1,5-2 часа.

    На момент написания письма, мы обращались к консультантам и нас заверили, что платежи наши отменятся и через 2 часа, у них уже будет статус Отменен. Но, через 2 часа у них был статус Принят АБС. Мы опять звоним консультантам, и на этот раз другой специалист сообщает, что наши платежи провелись и даже комиссия 21 500 руб. уже с удовольствием списана.

    У меня вопрос! Есть платежное поручение в статусе не исполнено и есть письмо в статусе обработано, которое было написано тогда, когда платеж не был исполнен. Почему вы провели платеж?! Нами соблюдены все условия, письмо написано вовремя и ваш консультант заверил, что всё в будет отменено.

    Почему вы не видите письма на отзыв, а проводите платежи, а потом уже читаете письма (хотя тоже вопрос)? Почему, при соблюдении нами всех условия для отмены платежи, вы его проводите?Мы хотели перевести все наши активы со всех счет в Сбербанк. Но нет! Никогда мы этого не сделаем!

    Буду ждать с нетерпением вашего ответа и возврата нашей комиссии 21 500 руб!

    Сбербанк рассказал, кого и почему блокируют и дал советы предпринимателям.

    Банки действительно проверяют все переводы и платежи — это их обязанность по закону против отмывания преступных доходов (№115-ФЗ). Если банк будет смотреть сквозь пальцы на нелегальные деньги, он быстро останется без лицензии и подведёт всех своих клиентов. Поэтому, когда клиент совершает подозрительные операции, банк может приостановить удалённый доступ к счёту и потребовать объяснений.

    В каждом банке есть служба финансового мониторинга: здесь автоматически фиксируются сомнительные операции по счетам. В Сбербанке всё, что попало под подозрение, передаётся сотрудникам — экспертам, которые анализируют каждую ситуацию индивидуально.

    В каждом случае банк обязательно предупреждает клиента и запрашивает информацию, необходимую для проверки.

    Если подозрения не рассеялись, то деньги останутся на счету, но воспользоваться ими будет непросто — придётся согласовывать каждую операцию в отделении банка.

    Кого блокируют?

    Критерии сомнительных операций устанавливает Центробанк (полный список есть в Положении ЦБ РФ №375-П, стр. 41). В первую очередь рискуют так называемые «обнальщики». Это люди, которые за определённый процент проводят через свои счета безналичные деньги и превращают их в наличные — снимают в банкоматах.

    Например, фирма хочет иметь наличные деньги на «серые зарплаты» или взятки. Для этого нанимают «обнальщика» — переводят ему на счёт, например, миллион рублей за якобы оказанные услуги, а наличными получают 800 тыс. рублей. Такие операции проводят, чтобы скрыть нелегальные движения денег или уйти от налогов.

    Интерес банка вызовут те, кто пытается незаконно спрятать полученные деньги за рубежом. Так, компании-однодневки предоплачивают поставку оборудования, которое никогда не привезут. Также существуют компании-фантомы, созданные исключительно для ухода от налогов.

    По их счетам могут проходить многомиллиардные обороты.

    Внимание банка гарантировано и тем компаниям, которые уплачивают незначительный налог. Если у предпринимателя на налоги и взносы уходит меньше определенного процента от дебетового оборота, то мониторинг сочтёт это подозрительным. Для каждой сферы деятельности тут свой процент, обычно 0,5-0,9%.

    Несколько советов предпринимателям

    • Принимайте платежи по своим ОКВЭД. Если ваша сфера расширилась, внесите изменения в свои регистрационные данные ИП или юрлица и отправьте новые документы в свой банк. Например, финмониторинг может заинтересоваться доходами фирмы, которая открывалась, чтобы продавать оптом электронику, но вдруг получила платёж за услуги по рекламной деятельности.

    • Подробно указывайте назначение платежей и требуйте того же от своих партнёров. Финмониторинг обязательно обратит внимание, если в описании платежа стоит что-то неконкретное, без указаний номеров документов, например, просто «Консультационные услуги за октябрь».
    • Не сотрудничайте с недобросовестными контрагентами, это может плохо сказаться на вашей репутации.

      Проверить партнёра вы можете в Сбербанк Бизнес Онлайн.

    • Чаще пользуйтесь безналичной оплатой. Оформите Бизнес-карту и платите ею в магазинах. Банк увидит, что вы тратите деньги на понятные нужды, а не просто снимаете наличные.
    • Платите налоги и взносы со своего основного счёта.

      Если у вас счета в разных банках, платите с них по очереди или, например, авансовые платежи в бюджет — с одного счёта, а страховые взносы — с другого. Это нужно, чтобы вас не посчитали «фирмой-однодневкой», которая провела деньги через свой счёт и исчезла.

    • Держите в порядке все документы — договора, счета-фактуры и т.п. Если банк попросит их показать, вы сможете легко это сделать.

    Центробанк ответил на накопившиеся у банков вопросы, которые касаются противодействия переводам денег без согласия на то клиентов.

    Требования Закона № 161-ФЗ, согласно Центробанку, распространяются на такие формы безналичных расчетов, как:

    • расчет платежными поручениями;
    • расчет по аккредитиву;
    • расчет инкассовыми поручениями;
    • расчет чеками;
    • перевод денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование);
    • перевод электронных денежных средств;
    • перевод с использованием платежных карт.

    Если банк приостановил операцию, сочтя ее подозрительной, то он должен уведомить об этом клиента и запросить у него подтверждение, чтобы возобновить операцию. Если же такое подтверждение получить не удастся, то банк продолжит операцию, когда после запроса к клиенту истекут два рабочих дня.

    При обнаружении банком подозрительной операции согласно ст. 9 Закона № 161-ФЗ кредитное учреждение блокирует то электронное средство платежа, которое использовалось в подозрительной операции.

    Банки не вправе устанавливать дополнительный срок, в течение которого блокируется электронное платежное средство клиента или же приостанавливается подозрительная операция.

    Кроме того, банки не могут сами решить, какие признаки указывают на операции по переводу денег без ведома клиента. Перечень таких признаков устанавливает Центробанк.

    Однако банки сами могут определять нетипичность операций в рамках систем управления рисками, используемых банками.

    Если клиент отказывается от перевода или не может пройти процедуру идентификации в рамках запроса банка, то сомнительную операцию банк должен остановить.

    Дополнительно сообщать клиенту об исполнении подозрительного распоряжения или о разблокировке платежного средства банк не обязан. Центробанк указывает, что закон не устанавливает такой обязанности.

    Далее регулятор отмечает, что признаки подозрительных операций распространяются на все операции, вне зависимости от того, является ли клиент юрлицом или физлицом.

    Даже если операция соответствует только одному признаку перевода денег без согласия клиента из списка, установленного Центробанком, оператор по переводу, выявив такую операцию, должен приостановить ее и обратиться к клиенту с запросом. Клиенты банков не могут заранее дать согласие на исполнение всех операций по платежной карте или системе «Клиент-Банк».

    Закон обязывает банки проверять операции клиентов и приостанавливать их даже в том случае, если клиенты предоставили заявление о том, что отказываются от дополнительного подтверждения операций по переводу денежных средств.

    ПИСЬМО ЦБ РФ от 07.12.2018 № 56-3-2/226

    Документ включен в СПС «Консультант Плюс»

    >Проверка на авторство, Сбербанк – что это

    Что означает данная проверка от Сбербанка?

    В социальных сетях пользователи буквально «трубят» о том, что Сбербанк РФ начал тотально проверять произведенные физическими лицами платежи и осуществленные переводы. Даже СМИ стали активно развивать эту тему и публиковать информацию о новой автоматической системе проверок.

    Иными словами, производится проверка на авторство, то есть, кем и кому был проведен платеж.

    К примеру, гражданину Н. звонит представитель Сбербанка России и задает вопрос о проведении одного из платежей: кому были отправлены деньги? Зачем?

    Если будет выявлено, что деньги были переведены человеку, который занимается совместными закупками или продажей чего-либо, к примеру через социальные сети, то обе карты будут заблокированы с пометкой «до выяснения происхождения денежных средств». Делается это по той причине, что налоги с такой операции не уплачены.

    Казалось бы, как сотрудники Сбербанка могут связаться с владельцем карты? Фактически, это очень просто, ведь банковская карта привязана к конкретному номеру, на который и совершается звонок.

    Во избежание блокировки карты, граждане обычно говорят, что возвращали долг, поздравляли с праздником или, наоборот, одолжили денег, но ни в коем случае не признаются, что оплачивали товары или услуги.

    Тотальная волна проверок на авторство все же не является фактическим отражением ситуации. Мелкие суммы обычно не учитываются, да и достаточно глупо проверять, например, кто станет проверять платеж на 200 рублей. Однако вопросы могут возникнуть, если на одну и ту же карту регулярно проводятся платежи. Это вызывает сомнение.

    На официальном сайте Сбербанка РФ нет никакой информации касательно новой автоматической системы. Собственно, и подобного рода появляются не первый раз. Ранее представителями Сбербанка все отрицалось, несмотря на то, что часть карт все же блокировалась за совершение «подозрительных транзакций».

    Этому уже давно есть известные основания, основным из которых выступает ФЗ № 115, согласно которому отмывание доходов, что получены преступным способом или содействие терроризму попадают под программу противодействия их легализации. В соответствии с данным законом и некоторым другим инструкциям ЦБ РФ, на банки возложена ответственность по отслеживанию ряда финансовых операций.

    При возникновении подозрений представители банка обязаны сообщать об этом в соответствующее ведомство, а именно в Российский финансовый мониторинг. При условии, что транзакции становятся причиной возникновения у банка сомнений, они могут быть заблокированы.

    В качестве критического порога, после которого обращение в ведомство становится обязательным, выступают суммы более шестисот тысяч рублей, либо их валютный эквивалент.

    Кроме того, под подозрение могут попасть и повторяющиеся платежи с одной карты на один и тот же счет.

    Это может быть рассмотрено в виде попытки обхода системы за счет перевода одинаковых сумм, например, совершается три платежа по триста тысяч. Такие транзакции также будут замечены и приостановлены до выяснения обстоятельств.

    Тем не менее, согласно действующей инструкции ЦБ РФ операции, совершаемые физическими лицами, не являются приоритетными, основное внимание сосредоточено на юридических лицах и индивидуальных предпринимателях.

    То есть, например, если совершается платеж на сумму более указанной, то есть более шестисот тысяч рублей, то отправителю придется пояснить, каким образом он получил эти деньги. Однако такие обороты не являются уделом для большей части населения.

    А волна паники поднялась лишь по той причине, что люди просто испугались за свои платежи по совместным закупкам, оплату услуг частных мастеров (парикмахеров, маникюрщиц, массажистов и пр.), а также за оплату покупок в различных шоу-румах.

    Однако, как говорится: «доверяй банкам, но проверяй», поэтому, если держатели карт не хотят, чтобы транзакции были приостановлены, а счета и карты заблокированы, то при проверке представителями банка, не следует сообщать им о том, что были оплачены покупки или услуги.

    Организаторам совместных закупок, владельцам шоу-румов и частным мастерам настоятельно рекомендуется напоминать об этом своим клиентам, чтобы избежать проблем.

    Особняком стоит благотворительность. Как известно, здесь платежи совершаются достаточно часто и на разные карты. В данном случае, проблем с блокировкой карт и задержкой транзакций по причине проверки на авторство особо замечено не было, а значит, беспокоиться об этом меценатам и получателям благотворительной помощи не следует.

    Таким образом, не следует верить всему, о чем пишут пользователи в сети Интернет и бояться блокировки карты за оплату, например, копеечных платьев из Китая. Однако предупрежден – значит, вооружен. Соответственно, эту информацию можно использовать себе во благо при проверке.

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

      -->