Комиссия банка за перечисление денежных средств

Содержание

Какая комиссия Сбербанка за перевод денег

Комиссия банка за перечисление денежных средств

Многих клиентов интересует стоимость переводов внутри Сбербанка и при совершении их в адрес других банков. В данной статье мы рассмотрим размер комиссии банка за перевод денежных средств между своими счетами, на счета других банков и другие ситуации.

Перед совершением операции банк всегда предупреждает клиента о дополнительных комиссиях, если такие присутствуют и указывает их размер, поэтому вы можете не совершать перевод, если сумма операции вас не устраивает.

Разберемся, какие процентные ставки платят клиенты за переводы средств, а также какой способ отправки денег самый выгодный.

Хотелось бы отметить, что комиссия не зависит от типа карты получателя денег – для дебетовой и кредитной карты размер комиссии одинаковый.

Перевод между своими счетами

Чаще всего клиенты Сбербанка совершают переводы между своими счетами и картами. Комиссия за данную операцию не взимается вне зависимости от региона и валюты перевода. Вы можете свободно переводить деньги с карты на счет и наоборот при этом не платя комиссию.

Перевод с карты на карту Сбербанка

Перевод с карты на карту Сбербанка также пользуется огромной популярностью.

Почти у каждого есть карта Сбербанка и очень удобно переводить деньги близким и друзьям со своей карты – достаточно указать номер телефона, к которой привязана карта получателя или указать номер карты напрямую.

Перевод денег происходит моментально, о чем свидетельствует SMS-уведомление от банка с датой отправки средств и суммой перевода.

Важно запомнить, что комиссия за переводы с карты на карту Сбербанка не взимается, если карта отправителя и получателя получены в одном регионе.

Дело в том, что все отделения Сбербанка разделены на регионы и независимы друг от друга, несмотря на то, что это все один и тот же банк, поэтому бесплатность переводов между клиентами финансовой организации обеспечена только в пределах региона или области, где была получена карта.

При совершении перевода с карты на карту Сбербанка, которая получена в другом регионе взимается комиссия в размере 1% от суммы перевода (сумма комиссии при крупных переводах не может превышать 1 000 рублей). Данная комиссия актуальна при совершении перевода через личный кабинет или мобильное приложение Сбербанк Онлайн, а также если перевод произведен через банкомат.

Если вы планируете произвести ту же операцию в отделении банка через кассира-операциониста, то с вас будет взята комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1 000 рублей.

Перевод с карты/счёта на счёт в Сбербанке

Если вы хотите перевести средства со счета на свой счет или счет другого клиента Сбербанка, то в домашнем регионе данная комиссия бесплатна.

Если счета или карты открыты в разных регионах, то будет взята комиссия в размере 1% от суммы перевода, но не более 1 000 рублей.

 Если вы планируете произвести тоже самое в отделении Сбербанка через сотрудника, то с вас будет взята комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, но не менее 30 рублей и не более 1 000 рублей.

Если вы собираетесь произвести данную операцию в валюте, то комиссия составит 0,7% от суммы перевода, но не более 100 долларов.

Перевод наличными на счёт или карту Сбербанка

Нередко оказавшись в отделении Сбербанка существует потребность внести наличные деньги на карту или счет. Если счет открыт в домашнем регионе, то комиссия за такой перевод взиматься не будет.

При переводе на счет в другой регион в офисе Сбербанка с вас возьмут комиссию в размере 1,75% от суммы перевода (минимум 50 рублей, но не более 2 000 рублей). При переводе на карту в другой регион комиссия за услугу составит 1,5% от суммы (минимум 50 рублей, максимум 1000 рублей).

И, наконец, при переводе денежных средств в отделении банка на счет в другой банк с вас возьмут 2% от суммы (минимум 50 рублей, максимум 2000 рублей).

Перевод с карты Сбербанка на карту другого банка

Если вы хотите совершить перевод в приложении или личном кабинете Сбербанк Онлайн по номеру карты в другой банк, то комиссия за такую операцию составит 1,5% от суммы, но не меньше 30 рублей.

Если вы планируете совершить перевод с карты Сбербанка на карту Тинькофф по номеру телефона, то комиссия в данном случае составит всего 1% от суммы перевода.

Стоит отметить, что платеж с карты Сбербанка на карту Тинькофф происходит почти моментально – между банками заключены договоренности о быстрых переводах между собой.

Перевод с карты/счёта Сбербанка на счет в другой банк

При переводе с карты или счета Сбербанка на счет в другой банк будет взиматься комиссия в размере 1%, но не более 1 000 рублей. Данный тариф действует при произведении операции через Сбербанк Онлайн. При совершении данной операции в отделении Сбербанка будьте готовы оплатить 2% от суммы за перевод (не менее 50 рублей и не более 1 500 рублей).

Автопереводы

Автопереводы между картами, полученными в одном регионе бесплатны. При автопереводе на карту Сбербанка из другого региона будет взиматься комиссия в размере 1% от перевода вне зависимости от канала перевода (банкомат, личный кабинет или мобильное приложение).

Заключение

Если рассматривать способ перевода денежных средств, то выгоднее всего производить переводы через мобильное приложение и личный кабинет Сбербанка, дороже всего обращаться в отделение. Мало того, что придется отстоять очередь перед кассой, взяв талон электронной очереди, так еще и комиссия в разы выше, чем при переводе через Сбербанк Онлайн.

Самыми выгодными переводами внутри Сбербанка являются переводы с карты на карты в пределах одного региона – такой перевод бесплатный. Далее по выгодности идет совершение перевода с карты на карту Сбербанка, полученную в другом регионе – в этом случае придется оплатить 1% от суммы перевода.

Для экономии средств рекомедуем вам совершать все переводы онлайн – с помощью мобильного приложения и личного кабинета Сбербанк Онлайн.

Бизнес, осторожно: «борьба с обналичиванием»

Комиссия банка за перечисление денежных средств

© creditoskop.ru

05 Апр 2018, 07:05

ЦБ РФ не вводит ограничение тарифов, в ряде банков он может достигать 15%. Теперь при выборе банка бизнесу необходимо руководствоваться не только тарифом за открытие счета, но и учитывать тарифы по другим операциям.

До 2016 года комиссия банка за перечисление денежных средств на счета физических лиц составляла небольшой процент (0,1 — 0,5%).Однако за последний год практика изменилась кардинальным образом. Ряд банков изменил процент от минимального (0,1%) до неподъемного (10%-15%, см. Приложение 1). При этом комиссия была увеличена в большинстве банков.

Какие операции подпадают под повышенную комиссию?

Банки взимают повышенную комиссию за все переводы физическим лицам, за исключением 1−2 случаев. Одним из «низкооблагаемых» переводов являются операции по зарплатным проектам. Однако существует ряд операций, прозрачность которых исключает сомнительный характер, но тем не менее они облагаются комиссией банка.

1. Выплата дивидендов акционерам, участникам компании.

Операция одновременно сопровождается уплатой налога, следовательно, «обналичивание» исключается. При этом складывается ситуация, когда уже уплатив 13% НДФЛ, придется дополнительно уплатить комиссию банка (как правило либо 1%, либо как общий процент для перевода физическим лицам).

2. Возврат займа акционеру, участнику компании.

В российской предпринимательской среде займ от собственника бизнеса является обычной практикой.

Возврат займа — прозрачный механизм, движение денежных средств происходит в соответствии с договором займа. Тем не менее, облагается повышенной комиссией.

Борьба с «обналичкой» / банковский доход

Банки объясняют, что подобные действия направлены против легализации доходов, полученных преступным путем, против финансирования терроризма и в целом посвящены соблюдению № 115-ФЗ.

Возникает вопрос: является ли увеличение комиссии наиболее рациональным методом борьбы с легализацией доходов? Способствует ли повышенная комиссия борьбе с незаконными финансовыми схемами или способствует увеличению дохода банка?

Взгляд суда: «в пользу банков»

По делу № А23−4459/2015 установлено, что Банк-ответчик по проводимой программе в области легализации доходов и предотвращению случаев проведения сомнительных операций клиентов ввел прогрессивную шкалу размера комиссии в графе «Платежи в пользу физического лица».

Арбитражный суд разъяснил, что одностороннее изменение банком условий тарифного плана законно и основано на условиях договора банковского счета. Другими словами, клиент самостоятельно соглашается с потенциальной возможностью изменения тарифа банком, тем более в отсутствие заявлений о несогласии с тарифами.

На справедливый довод о злоупотреблении банком правом суд ответил следующим образом: «Устанавливая размер комиссии за перевод денежных средств в пользу физических лиц в размере 0,9% – 15%, банк поставил себя в невыгодное положение при сравнении с другими банками, устанавливающими меньший размер комиссии за аналогичные операции, поскольку увеличил вероятность оттока клиентов в случае несогласия последних с измененными тарифами».

В отсутствие четких рекомендаций ЦБ РФ банки стали воспринимать себя в качестве контролирующих органов, главная экономическая цель которых — извлечение прибыли.

Вывод

Отсутствие регулирования со стороны ЦБ РФ и произвольное увеличение размера тарифов принуждает бизнес к осознанному выбору обслуживающего банка. На наш взгляд, в настоящий момент необходимо ориентироваться не только на тариф за открытие и ведение счета, но и подробно анализировать другие тарифы.

Приложение 1. Сводная таблица банковских тарифов

БанкКомиссия за перевод со счета юр. лица/ИП на счет физического лицаСсылка на источник (тариф)
Газэнергобанк (сейчас)1) 3% — общее правило2) 11% — в случае предоставления в течение 7 рабочих дней кредита юр. лицу, ИП — отправителю 1) П. 4.2.2.2 Тарифа2) П. 4.2.2.1 Тарифа
Газэнергобанк (ранее)15% — тариф «Дистанционный» (в настоящее время в списке тарифов банка отсутствует)Дело № А23−4459/2015
Московский кредитный банк1,5%П. 2.3.7 Тарифа
Совкомбанк1) Платежи на счета физ. лиц1,4% — 15% (от 1 млн рублей)2) Выплата дивидендов — 1% 1)П. 3.8 Тарифа2)П. 3.7 Тарифа
Бинбанк1) 1%2) Выплата дивидендов — 1%П. 1.1.2.6 Тарифа
Сбербанк0,4% — 4% (свыше 5 млн. рублей)П. 1.3.2 Тарифа
ВТБ0% — 10% (свыше 5 млн. рублей)Выплата дивидендов 0% — 10% (свыше 5 млн рублей)П. 1.5.1.1.3 Тарифа            

Евгения Бондаренко, управляющий партнер ООО «Юсконсалт»

Богдан Самсонов, юрист ООО «Юсконсалт»

23 Фев, 16:45

Тайга.инфо возглавила рейтинг цитируемости новосибирских СМИ за 2019 год с большим отрывом

23 Фев, 15:35

Олег Угольников: «Если люди отказываются верить, что человек влияет на атмосферу, то можно и не выжить»

23 Фев, 15:24

Помощнику Быкова запретили комментировать дело о наезде на журналиста в Красноярске

23 Фев, 14:50

Забайкальскую пенсионерку отправили в колонию за убийство сожителя из-за «противоправного поведения»

23 Фев, 09:52

Стая собак загрызла женщину во дворе многоэтажки в Красноярске

Page 3

23 Фев, 16:45

Тайга.инфо возглавила рейтинг цитируемости новосибирских СМИ за 2019 год с большим отрывом

23 Фев, 15:35

Олег Угольников: «Если люди отказываются верить, что человек влияет на атмосферу, то можно и не выжить»

23 Фев, 15:24

Помощнику Быкова запретили комментировать дело о наезде на журналиста в Красноярске

23 Фев, 14:50

Забайкальскую пенсионерку отправили в колонию за убийство сожителя из-за «противоправного поведения»

23 Фев, 09:52

Стая собак загрызла женщину во дворе многоэтажки в Красноярске

Page 4

23 Фев, 16:45

Тайга.инфо возглавила рейтинг цитируемости новосибирских СМИ за 2019 год с большим отрывом

23 Фев, 15:35

Олег Угольников: «Если люди отказываются верить, что человек влияет на атмосферу, то можно и не выжить»

23 Фев, 15:24

Помощнику Быкова запретили комментировать дело о наезде на журналиста в Красноярске

23 Фев, 14:50

Забайкальскую пенсионерку отправили в колонию за убийство сожителя из-за «противоправного поведения»

23 Фев, 09:52

Стая собак загрызла женщину во дворе многоэтажки в Красноярске

Page 5

23 Фев, 16:45

Тайга.инфо возглавила рейтинг цитируемости новосибирских СМИ за 2019 год с большим отрывом

23 Фев, 15:35

Олег Угольников: «Если люди отказываются верить, что человек влияет на атмосферу, то можно и не выжить»

23 Фев, 15:24

Помощнику Быкова запретили комментировать дело о наезде на журналиста в Красноярске

23 Фев, 14:50

Забайкальскую пенсионерку отправили в колонию за убийство сожителя из-за «противоправного поведения»

23 Фев, 09:52

Стая собак загрызла женщину во дворе многоэтажки в Красноярске

Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк: какой процент берется

Комиссия банка за перечисление денежных средств

Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк

Если у вас есть счет в Сбербанке, вы можете совершать с ним какие угодно операции, в том числе переводить деньги на карты и счета, открытые в других финансовых организациях. Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк взимается всегда, исключения — только внутренние платежи в рамках своего региона.

Brobank изучил тарифы Сбербанка и узнал, сколько он берет за услугу перевода на счета и карты, открытые в других организациях. Какими способами можно совершить перевод, есть ли какие-то ограничения, как быстро деньги будут доставлены адресату.

Комиссия за перевод со счета на счет

Сколько берет Сбербанк за перевод в другой банк — зависит от способа отправления. Первый из них — это перечисление денег между банковскими счетами. То есть у вас есть счет, открытый в Сбербанке, и вы желаете перевести с него средства на расчетный счет, открытый в другой организации. Это стандартная операция, Сбер позволяет провести ее без проблем разными методами.

Важные особенности перечисления средств банковским переводом:

  • если отправлять деньги на счет, открытый в Сбере, комиссия никогда не берется. Но если счет получателя зарегистрирован в Сбербанке другого региона, операция будет расцениваться как перечисление на счет «чужого» банка, поэтому будет браться комиссия. Точный ее размер нужно уточнять у менеджера, для каждого региона она разная;
  • перевести можно только рубли, валютные транзакции невозможны;
  • операция исполняется в течение двух рабочих дней. То есть если вы сделали перечисление в пятницу вечером, деньги могут быть доставлены только во вторник;
  • есть возможность отменить перевод, пока он не прошел. Это платная услуга, за нее берется 150 рублей.

Сколько берет Сбербанк за перевод в другой банк — зависит от способа отправления

Варианты перевода на счет и размеры комиссий

За перевод из Сбербанка в другой банк комиссия взимается в зависимости от того, какой вариант перечисления выбрал клиент. Сбербанк разработал два варианта проведения такой операции, можете воспользоваться любым:

Перевод через Сбербанк Онлайн

Если у вас есть доступ к интернет-банкингу, то этот вариант будет самым удобным. Вы в любое время можете зайти в систему и выполнить транзакцию.

Для этого после авторизации в системе нужно зайти в раздел переводов и выбрать вариант перечисления на счет в другом банке. Далее следует заполнить предложенные поля.

Нужно внести реквизиты пополняемого счета: ФИО его владельца, название и БИК обслуживающего банка и сам номер счета.

При переводе на сторонний счет через Сбербанк Онлайн берется комиссия 1%, ее размер не может превысить 1000 рублей.

Перевод в отделении Сбербанка

Вам нужно взять реквизиты пополняемого расчетного счета, свой паспорт и посетить отделение Сбера. Здесь нужно подойти к любому менеджеру и сказать, что вы желаете перевести деньги на счет в стороннем банке. Обратите внимание, что если сумма операции превышает 15000 руб., по закону финансовая организация может попросить предоставить ИНН. Лучше сразу взять его с собой.

Комиссия в Сбербанке за перевод денег через его отделение выше — 2%, но минимум 50 рублей за операцию и максимум 15000 рублей.

Если вы делаете перевод на счет Сбербанка, открытый в другом регионе, то стандартная комиссия за это — 1,5%, но минимум 30 рублей и максимум 10000. В некоторые регионах устанавливается другой процент, уточняйте информацию перед совершением операции.

Перевод денег на банковскую карту стороннего банка

Если у получателя есть привязанная к расчетному счету карта, то выполнить перевод проще именно на нее, такое пополнение совершается гораздо быстрее.

Стандартно баланс указанной карточки пополняется в течение 5-10 минут. Исключения встречаются редко, они могут быть связаны с какими-либо техническими проблемами.

Сбер указывает, что в исключительных случаях перевод может совершаться до 5-ти дней.

Особенности переводов на сторонние банковские карты:

  • есть ограничение на суммарный суточный размер перечисления — за сутки можно отправить не больше 150000 руб. Речь именно о суммарном переводе, а не о перечисление на одну карточку;
  • общий объем переводов на банковские карты не может превысить 1,5 млн. рублей за месяц;
  • отменить действие технически невозможно, поэтому нужно тщательно проверять реквизиты.

Стандартно баланс указанной карточки пополняется в течение 5-10 минут

В отделении Сбербанка переводы на сторонние карты не делаются. Обращаться к менеджерам бесполезно, нужно пользоваться иными методами.

Комиссия Сбербанка за перевод денег на карты и варианты перечисления

В этом случае есть тоже несколько вариантов совершения операции. Для ее выполнения нужен только номер платежного средства получателя, он отображается на его лицевой стороне. Другие реквизиты не требуются.

  • Перевод через онлайн-банкинг. Можно использовать как саму систему Сбербанк Онлайн, так и мобильное приложение. Нужно зарегистрироваться в системе, зайдя в нее под своими учетными данными, далее зайти в раздел платежей и выбрать вариант перечисления на карту, выпущенную другим банком. Далее клиент вводит номер карты и сумму платежа. После подтверждает операцию кодом, присланным на телефон.
  • Перевод через банкомат Сбербанка. Можно использовать любой банкомат Сбера. Необходимо вставить свою карту, ввести ПИН-код. После выбрать раздел платежей, далее пункт перечисления на карточку другого банка. После нужно внести информацию о платеже и вписать номер карты. Подтверждать СМС действие не нужно.

Если у вас есть карта Сбербанка, можете выполнить операцию любым удобным методом. Если карты нет, подойдет только вариант с интернет-банкингом.

Комиссии Сбербанка за перевод в другой банк на карту не зависит от метода совершения операции, она всегда имеет один размер — 1,5% от суммы транзакции, но минимально 30 руб.

Если у вас есть карта Сбербанка, можете выполнить операцию любым удобным методом

В Сбербанке комиссия за перевод в другой банк взимается всегда, она увеличивает сумму операции. Например, если вы желаете перевести 10000 рублей, а выбранный метод предполагает комиссию в 1,5%, то с вашего счета или карты спишется сумма в 10150 рублей.

Если использовать сторонние инструменты для передачи средств

Бывает и так, что доступа в онлайн-банкинг нет, идти в офис некогда или тоже невозможно, но перевод совершить надо. В этом случае можно воспользоваться сторонними онлайн-сервисами по переводу средств между картами. В этом случае комиссия Сбербанка при переводе в другой банк не учитывается, клиент будет платить только сервису.

Такие сервисы предлагают многие банки и платежные системы. Например, можно воспользоваться услугами Бинбанка, Тинькофф, Золотой Короны, Промсвязьбанка, Альфа Банка, ВТБ и других организаций.

Можно воспользоваться сторонними онлайн-сервисами по переводу средств между картами

Например, если рассмотреть сервис Тинькофф.

Держатель карты Сбера заходит на страницу перевода (без проблем можно найти в сети), указывает реквизиты карточки списания и той, на которую будет совершаться зачисление денег, и нажимает кнопку «Перевести».

Все, операция выполнена, стандартно она проводится моментально. Комиссия Сбербанка за перевод в другой банк значения не имеет, Тинькофф берет за нее 1,5%, но минимум 30 рублей. У каждого сервиса свой размер комиссионных.

Какой процент берет банк за перевод денег в другой банк?

Комиссия банка за перечисление денежных средств

Многие люди, совершающие переводы денежных средств, часто задают вопрос о том, какой процент берет банк за перевод денег в другой банк. Данный вопрос имеет смысл, так как услуги каждого банка отличаются процентами и комиссией по каждому платежу. Сегодня мы расскажем о самых популярных предложения по обмену среди банковских продуктов.

Какой процент берет Сбербанк за перевод денег?

Сбербанк – самый популярный банк с государственной поддержкой на территории РФ. Банк берет себе определенный процент, в зависимости от операции с денежными средствами. Переводить средства можно как через сайт или мобильное приложение, так и при личном обращении.

Нюансы с регионами

Региональная принадлежность банковской карты имеет значение при переводе средств. Так, например, если регион вашей карты и карты получателя совпадает, то комиссия не изымается.

Если карта отправителя и карта получателя являются вашими, то в этих случаях комиссия не взимается.

С другими регионами есть некоторые нюансы:

  • Если перевод происходит через отделение Сбербанка, то взимается комиссия, равная 1,5% от суммы, но не менее 30 и не более 1000 рублей;
  • Если перевод происходит через сайт или приложение (Сбербанк онлайн), то комиссия составляет 1%, но не более 1000 рублей.

Таким образом, региональная принадлежность крайне важна, ведь от нее напрямую зависит размер комиссии. Мы рекомендуем использовать мобильное приложение, которое значительно экономит деньги и время. Можно перевести средства в другой регион, сэкономив время на поход в банк и сократит сумму комиссии.

Между клиентами банка

Между клиентами банка комиссия не взимается, если карты принадлежат одному региону. В остальных случаях, процент напрямую зависит от региона и карты получателя.

Важно знать! Если вы отправляете денежные средства на карту того же региона и с вас взяли комиссию, то вы можете позвонить в техническую поддержку и средства вернут в кратчайшие сроки.

Такие ошибки случаются крайне редко, однако нужно знать свои права, чтобы своевременно отреагировать на ситуацию.

На карту другого банка

Перевод в другой банк имеет ограничения как на разовый платеж, так и на дневной лимит. Комиссия при использовании мобильного банкинга составляет 1,5%, но не может составлять менее 30 рублей.

Сроки перевода составляют от 5 до 15 минут, но могут задержаться на несколько недель, если платеж покажется подозрительным. В таком случае придется объяснять кому и куда именно вы собираетесь перевести средства, в противном случае деньги будут заморожены до выяснения обстоятельств.

«Такие действия необходимы для того, чтобы выявлять незаконное сотрудничество при оплате юридическому или физическому лицу. Банковский счет может проверить налоговая служба, поэтому необходимо переводить средства только в рамках действующего законодательства».

Отправка денег юридическому лицу

Комиссия при переводе средств юридическому лицу может составлять от 1 до 3%, в зависимости от способа оплаты. Например, если человек перечисляет средства на расчетный счет, то оплата составит 2-3% от суммы платежа. При переводе через мобильное приложение стоимость сократиться до 1,5-2%.

Обратите внимание! Сбербанк рекомендует переводить средства на расчетный счет для того, чтобы значительно ускорить данный процесс. В противном случае придется ожидать перевода от нескольких часов до нескольких недель, в зависимости от загруженности банка.

Во сколько обойдется перевод денежных средств с ВТБ в другой банк?

ВТБ так же, как и Сбербанк является одним из крупнейших кредитно-финансовых структур на территории РФ. Вопрос о том, какой процент берет банк за перевод денег в другой банк часто возникает у владельцев расчетных счетов ВТБ.

На сегодняшний день комиссии за переводы в другой банк, следующие:

  • Если перевод происходит с карты на карту другого банка, то сумма комиссии составит всего 0,6%, но не менее 50 рублей;
  • Если перевод средств происходит с помощью терминала или банкомата, то взимается комиссия в размере 1,25% от суммы платежа. Недостатком такого способа является длительное время ожидания – от 1 до 3 рабочих дней;
  • Если пользователь не имеет расчетного счета, то он может обратиться с паспортом в отделение банка. В таком случае ВТБ взимает комиссию, равную 4,5% от суммы перевода.

Если вы планируете перевести наличные на карту, то лучше всего заранее позаботиться о счете в банке, чтобы сократить размеры комиссии.

Тарифы банка регулярно меняются, поэтому рекомендуем постоянно отслеживать актуальную информацию на официальном сайте.

Какова комиссия Альфа Банка за перевод другому банку?

Комиссия за перевод зависит от того, какой перевод совершается – внутренний или международный.

Например, при совершении платежей внутри страны комиссия составит 1,9% от суммы перевода, но не может быть менее 50 рублей.

Альфа банк предлагает клиентам приобрести довольно выгодную кредитную карту, которой можно не только расплачиваться, но и переводить денежные средства. При переводе с такой карты комиссия составит 5,9%, что крайне невыгодно. Рекомендуется не переводить средства на счета других банков.

Что касается международных переводов, то здесь дела обстоят немного иначе. Комиссия за перевод на счета иностранных карт составляет 2% от суммы перевода + 40 рублей.

У кредитной карты размер комиссии не меняется и составляет 5,9%.

Кроме того, клиентам Альфа Банка доступны переводы на популярные электронные кошельки. Так, например, при переводе средств на электронные кошельки банк не взимает комиссии. Но, при пополнении банковских карт комиссия зависит от каждой платежной системы:

  • Яндекс удерживает комиссию в размере 3% от любой суммы платежа;
  • Qiwi берет комиссию в размере 1,6% от суммы перевода, но не менее 100 рублей;
  • Переводы на WebMoney и вывод также облагаются комиссией.

Важно выбирать наиболее выгодную платежную систему, чтобы значительно сэкономить на комиссиях банка-эмитента.

Можно ли отправлять деньги с карты на карту другого банка без комиссии?

Сегодня существуют несколько банковских карт, которые позволяют переводить денежные средства без оплаты комиссии. Существует несколько вариантов, таких как:

  • Тинькофф Банк позволяет переводить без комиссии до 20000 рублей каждый месяц на карту любого банка;
  • Некоторые банки предлагают перевести средства на расчетный счет, не взимая за это комиссию. Мы рекомендуем предварительно позвонить в различные банки, чтобы узнать о такой возможности;
  • Социальная сеть предлагает пользователям совершать денежные переводы без комиссий ежемесячно. Сумма не должна превышать 75000 рублей в месяц, иначе придется платить дополнительную комиссию в размере 0,6% + 20 рублей за каждый последующий перевод сверх лимита.

Пользуясь такими способами, можно ежемесячно переводить до 200 тысяч рублей, без каких-либо проблем. Поэтому, если вы до сих пор не знаете какой процент берет банк за перевод денег в другой банк, то рекомендуем использовать данные рекомендации.

Каждый банк хочет получить комиссию за любую операцию, однако существует большое количество лазеек, позволяющих переводить денежные средства за минимальный или вовсе отсутствующий процент. Пользуйтесь информацией в статье, чтобы делать выгодные переводы и экономить значительное количество денежных средств.

Комиссия Сбербанка за перевод денег в другой банк

Комиссия банка за перечисление денежных средств

Давайте разберемся, какую комиссию берет Сбербанк за перевод денег в другой банк. Поскольку вариантов таких платежей много, есть и несколько вариантов установленных тарифов.

На сегодняшний день большинство россиян обращается именно в эту компанию в том случае, если необходимо сделать какой-либо платеж или перевод. И это верное решение, потому как Сбербанк является наиболее распространенной банковской организацией в нашей стране, в каждом городе можно найти несколько десятков отделений, а в крупных – несколько сотен.

Если вам необходимо перевести деньги на счет, то вам нужно для начала решить – каким именно способом вы хотите это сделать. Если вы являетесь действующим клиентом этой компании, то у вас будет возможность использования онлайн и мобильных сервисов, если не являетесь – тогда можно будет сделать перечисление только в офисе компании.

На данный момент вы можете воспользоваться одним из нижеперечисленных способов перевода:

Для этого вам понадобится вставить свою карточку в устройство и ввести пин-код. После этого в Главном меню вам нужно выбрать раздел «Платежи и переводы», а в новом окне – «Перевод средств».

Перед вами появится окошко, где нужно будет выбрать, кому отправлять средства и каким образом. Вводите необходимые реквизиты и подтверждайте операцию.

  • При помощи системы «Сбербанк Онлайн»

Для входа вам понадобятся логин (идентификационный номер) и пароль, получить которые можно в банкомате. Войдя в систему, вы окажетесь в Личном кабинете.

Выберите карту, с которой хотите списать средства, напротив нее нажмите на ссылку «Операции» и затем «Перевести частному лицу». На следующей странице введите реквизиты получателя и подтвердите платеж при помощи кода, который придет вам в виде смс на телефон.

Оригинальные отзывы по этой теме мы собрали здесь, отзывы настоящих людей, много комментариев, стоит почитать.

Обратитесь к работнику, предъявите паспорт, свою карточку и реквизиты счета получателя. Вам понадобятся БИК и ИНН отделения, где была выдана карта с прикрепленным счетом получателя, возможно – его полное наименование и номер к\р счета.

Вам необходимо заранее уточнить в отделении Сбербанка, какие именно реквизиты получатель должен вам сообщить. Одно дело, если деньги пересылаются внутри региона или нашей страны, и совсем другое, если получатель находится за рубежом.

В последнем случае вам понадобятся не только его личные данные, но также и SWIFT код банковской компании, где он обслуживается. При этом стоит помнить о том, что далеко не все подразделения Сбербанка работают по данному сервису.

Какая комиссия будет взиматься за перевод?

Вам следует понимать, что единого процента не существует, и взимаемая комиссия будет зависеть от огромного числа факторов – куда именно вы хотите отправить денежные средства, в какой валюте и размере, самостоятельно или при помощи операциониста и т.д. Каждый из этих случаев отдельно тарифицирован.

Какие основные разделы представлены в тарифном сборнике компании:

  1. Платежи в национальной валюте или в иностранной.
  2. Наличными или через счет (со вклада или и с пластиковой карты).
  3. Через удаленные каналы доступа (Сбербанк онлайн, банкомат, мобильный банк) или через кассового сотрудника.
  4. Платежи в одном городе или за его пределы.
  5. На свой счет, счет другого физического лица.
  6. На счет юридического лица, с которым у банка есть договорные отношения (как правило, оплата услуг населению) или в пользу юридического лица, договора не имеющего.
  7. Возможно, эти статьи также будут вам интересны:

Сразу уточним, что любая операция через операциониста стоит в 1,5 — 2 раза дороже, чем удаленно. Однако, очень многое будет зависеть от того, какую сумму вы переводите, каким способом и какому получателю (физическому или юридическому лицу).

В этом видео рассказывается о том, как можно осуществить перевод с карты одного банка на другую карточку:

Где можно узнать или посмотреть тарифы?

Сделать это проще всего на официальном сайте банка. Для этого нужно выполнить следующую инструкцию:

  • Перейти по ссылке sberbank.ru/ru/person
  • Выбрать раздел “Оплатить и перевести”,
  • Далее выбрать тип перевода – по России или за рубеж,
  • Уточнить способ – наличными или безналичным,
  • Ознакомиться с информацией, которая откроется в подробном описании.

Далее рассмотрим операции в рублях для физических лиц:

  • С карты по номеру: максимальная сумма одного перечисления – 30000 рублей, осуществляется только через интернет-банкинг, комиссия равна 1,5% от суммы, но мин. 30 руб.;
  • Со счета на счет или карточку: через отделение комиссия равна 2% (от 50 до 1500 руб.), а через Личный кабинет – 1% и макс. 1000 руб.
  • По номеру телефона в другой банк можно отправить до 150 тысяч рублей, взимают 1% комиссии;
  • Перевод любому человеку через Сбербанк онлайн возможен даже в том случае, если у него нет карты. Получатель просто сможет запросить наличные в отделении. Перечисление займет 10 минут, взимают 1,5% от суммы.

Если вам нужно перевести наличные, то в данном случае тарифы будут зависеть от выбранного вами способа перевода.

  1. Система «Колибри». По России: 1,5% от суммы, минимум 150 руб., максимальная сумма комиссии зависит от региона. За рубеж: в рублях 1% от суммы, минимум 150 руб., максимум 3000 руб. В валюте – 1% от суммы, минимум 5 $ / 5 €, максимум 100 $ / 100 €.
  2. Международный перевод SWIFT. В офисе Сбербанка – 2% от суммы, минимум 50 руб., максимум 2000 руб. В валюте – 1% от суммы, минимум 15 $, максимум 200 $.
  • По номеру телефона клиенту Тинькофф банка: это также возможно сделать, ведь каждый человек при оформлении своей карточки подключает к ней свой контактный номер. Деньги поступают практически моментально, комиссия составит всего 1%. Сделать перечисление можно в мобильном приложении “Сбербанк онлайн”.

Как отправить денежные средства в другую страну

Нас часто спрашивают: можно ли отправить денежные средства за рубеж самостоятельно, т.е. при помощи смс, в банкомате или же в Личном кабинете? С начала октября 2019 года такая возможность действительно появилась: теперь можно пересылать деньги за границу при помощи мобильного приложения “Сбербанк Онлайн”.

Какие есть варианты:

  1. Перевод по номеру карты и ФИО получателя – суточный лимит составит до 300 тысяч рублей, займет операция от 1 минуты. Сбор равен 1%;
  2. Перевод по ФИО и номеру телефона в страны Ближнего Зарубежья – можно отправить до 100 тыс. руб. с комиссией в размере 1%;
  3. Можно и по одному номеру телефона сделать отправление в лимите не более 50 тысяч рублей, снимут с вас 1%;
  4. На счет в страны Европы можно отослать до 300.000 рублей, сбор составит 1%.

Если вы хотите осуществить перевод наличными или со счета на счет в зарубежную организацию, то вы можете обращаться в отделение компании. При этом вам сразу нужно иметь при себе полные данные получателя на латинице, а также реквизиты его банка.

Какие есть варианты отправки денег:

За консультацией лучше всего обращаться в Контактный Центр Сбербанка (телефон указан здесь) или же обращаться лично в ближайшее отделение (инструкцию по поиску вы найдете здесь). Так выгладят тарифы комиссии Сбербанка за перевод денег в другой банк физическим лицом

Рубрика “вопрос-ответ”

Скрыть ответ

Консультант

Сергей, за данную операцию берется комиссия от 1% до 1,5% в зависимости от того, какой способ вы выбираете: по номеру телефона, по номеру карты или счета. Подробные условия здесь sberbank.ru/ru/person/remittance

Скрыть ответ

Консультант

Олег, если перевод осуществляется со счета на счет или со счета на карту, тогда комиссия 1% (максимум 1000 рублей). Если перечисление происходит по номеру карты получателя, тогда сбор составит 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей

Скрыть ответ

Консультант

Елена, комиссия будет зависеть от того, по региону идет перевод или нет. Тариф рассчитывается в банке, составит от 1% до 1,5% от суммы

Скрыть ответ

Консультант

Мария, данный вопрос необходимо уточнить в отделении банка, где вы обслуживаетесь, у нас нет информации по данной ситуации. Между своими счетами внутри банка переводы не должны облагаться комиссиями

Скрыть ответ

Консультант

Сбербанк: комиссия за перевод юридическому лицу от физического лица

Комиссия банка за перечисление денежных средств

Всем операциям по переводу средств соответствуют определенные тарифы, устанавливающие процент комиссии для каждого перевода.

Эти тарифы зависят от валюты, размера платежа, способа проведения операции и многих других факторов.

В этой статье будет рассказано, какова комиссия Сбербанка за перечисление денежных средств юридическим лицам, как можно осуществить перевод и кто попадает под понятие «юридическое лицо».

Какие способы перевода денег предлагает Сбербанк

Как и большинство современных банков, Сбербанк предлагает три способа обслуживания. А именно:

  1. Через банкомат. Каждый может перевести денежную сумму юридическому лицу через банковский терминал. Для этого понадобятся лишь реквизиты той организации, которой вы собираетесь переслать деньги. Благодаря опции «Перевод средств» можно отправлять деньги не только юридическим, но и физическим лицам и ИП.
  2. Через Сбербанк Онлайн. Интернет-банкинг также дает возможность управлять движением ваших денежных средств, однако имеет свои ограничения. К примеру, через интернет нельзя переводить средства в валюте без открытия счета, для этого придется обратиться за помощью к сотрудникам банка. Если же вам нужно совершить быструю некрупную транзакцию, то приложение Сбербанк Онлайн отлично подойдет для этой цели, так как у него наименьшее время для обработки запросов и заявок на перевод.
  3. Через отделение банка. Для перевода крупных сумм надежнее всего будет обратиться к сотрудникам Сбербанка, которые смогут верно оформить эту операцию. Для осуществления транзакции вам будут нужны номер счета получателя, название организации, ее БИК и ИНН. Стоит отметить, что это самый затратный по времени способ, но при этом самый безопасный и надежный.

Взимаемая комиссия

У крупных банков, таких как Сбербанк, комиссия за перевод юридическому лицу от физического лица пересчитывается регулярно, чтобы соответствовать экономическому положению в стране. В этой статье представлены данные, актуальные на 2018 год.

Тарифы различаются по методу проведения операции, зависят от денежной суммы, причины для денежного перевода и от наличия открытого счета.

Учитывайте еще и то, что в разных регионах они могут немного варьироваться в зависимости от условий, которые местные отделения добавляют к основным правилам тарифа.

Однако это распространяется только на операции, проводимые через филиалы банка через сотрудников. Банковские терминалы и онлайн-банк подчиняются только правилам, установленных головным офисом.

По документам Сбербанка, к юридическим лицам относятся коммерческие организации, налоговые учреждения, фонды, поставщики коммунальных услуг и операторы связи. По тарифам эти учреждения разбиты на три группы:

  • организации, налоговые и внебюджетные фонды;
  • поставщики коммунальных услуг, с которыми заключен договор о взаимодействии;
  • операторы связи.

Обратите внимание! Для каждой из этих групп Сбербанк устанавливает отдельную комиссию при разных способах перевода.

При денежном переводе с карты

Этот путь возможен при использовании интернет-банка. А именно:

  1. Для любых денежных переводов Сбербанк Онлайн установил единый процент, равный 1% от суммы перевода, однако он не должен превышать 500 рублей. Важным замечанием является то, что это правило распространяется только на рублевые переводы.
  2. Валютные же операции осуществляются по комиссии в 1% от суммы, но она должна быть в рамках от 15 до 200 долларов.

При переводе со счета

Наиболее выгодным способом отправки денег со счета юридическому лицу являются операции через банкомат. Они обрабатываются быстрее, чем операции через отделение банка, и благодаря им можно перевести большую сумму с меньшей комиссией.

  1. Если получателем выступают коммерческие организации, налоговые и фонды, то обязательный дополнительный платеж будет составлять от 1–3% от суммы платежа, при этом его максимальная величина ограничивается 2000 рублей.
  2. При выводе денег через банкомат поставщикам юридических услуг комиссия выплачивается по тем же условиям.
  3. Если выплата идет операторам связи, то сумма комиссии равна 2,5%от размера платежа, и находится в рамках от 5 рублей до 2 тысяч.

При наличных расчетах

Операции наличными выгодно производить через банкоматы и через отделения банка. Особенно разумно пересылать таким образом большие суммы денег. Особенности заключаются в следующем:

  1. За переводы коммерческим организациям и фондам придется дополнительно заплатить 2–3% от суммы без превышения порога в 2 тысячи рублей. Это общеустановленное правило, однако некоторые отделения Сбербанка в крупных городах подняли этот лимит до двух с половиной тысяч, чем сильно разочаровал своих клиентов.
  2. Переводы поставщикам коммунальных услуг осуществляются на общих требованиях, поэтому комиссия стандартна – 1–3% от суммы платежа, также без превышения 2 тысяч.
  3. Операции с операторами связи осуществляются по комиссии, равной 2% от перевода, хотя ее минимум не может быть меньше 5 рублей, а максимум больше 2 тысяч.
  4. Валютные переводы между физическими лицами, поставщиками коммунальных услуг и операторами невозможны.

Для ускорения операций, Сбербанк настоятельно советует своим клиентам производить крупные денежные переводы только со счетов. Во-первых, так вы получаете меньший процент комиссии, во-вторых, операции между счетами обрабатываются гораздо быстрее, чем транзакции без счета.

Вывод

Подведем итоги. Сбербанк рассчитал приемлемые проценты по тарифам, которые не будут сильно бить по кошельку при каждой банковской операции. Комиссии примерно схожи, отличаются лишь минимальными особенностями, вроде нижнего порога платежа.

Стоит отметить, что Сбербанк активно продвигает транзакции через интернет, и поэтому процент по ним самый низкий.

Кроме того, верхний порог тарифа для перевода денег через сайт в среднем в четыре раза меньше, чем при любом другом способе, что позволяет еще больше сэкономить.

Вам также может понравиться

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    -->