Лицензия на осуществление финансовой деятельности

Содержание

Лицензия на инвестиционную деятельность

Лицензия на осуществление финансовой деятельности

Небольшая островная Мальта традиционно является одним из главных финансовых хабов Европы. Долгое время страна даже рассматривалась многими другими государствами как оффшор, хотя сегодня Мальта входит в ЕС и ее налоговая система приведена в соответствие с общеевропейскими правилами. Всё вместе это открывает большие возможности для создания здесь инвестиционного бизнеса.

Любая финансовая деятельность, в том числе предоставление услуг в сфере инвестирования, на Мальте предполагает обязательное получение лицензии.

И хотя старые оффшорные традиции оставили здесь свое наследие в виде максимально упрощенных бюрократических процедур, которые проходятся быстро и с минимальными затратами, строгие общеевропейские правила уже оказывают свое влияние.

В этой связи очень важно соблюсти все лицензионные требования, чтобы пройти процедуру с первого раза.

Опытные юристы компании «IDEA Legal Group» точно знают, что требуется для успешного получения мальтийской инвестиционной лицензии. Наши специалисты обладают опытом сотрудничества с местными органами власти и частными организациями, поэтому с нами регистрация новой фирмы и оформление лицензионного сертификата на Мальте всегда проходит быстро и легко.

Регулированием финансовых рынков в данной юрисдикции занимается специальная комиссия, известная под аббревиатурой MFSA. Именно эта организация отвечает за выдачу всех видов финансовых лицензий, включая разрешения на осуществление инвестиционной деятельности.

Особенности мальтийской инвестиционной лицензии

Согласно законам Мальты, предприятия с инвестиционной лицензией обладают правом на предоставление следующих видов услуг:
  1. Хранение и управление инвестиционными активами клиентов.
  2. Консультирование клиентов в сфере инвестиций в ценные бумаги.
  3. Создание финансовых инструментов для управления инвестиционными капиталами.

Владеть лицензией на инвестиционную деятельность в этой стране могут банки, ипотечные и микрокредитные организации, ломбарды, брокерские фирмы и другие типы компаний. Однако для каждого типа предприятий предусмотрен свой собственный перечень разрешенных услуг, которые можно осуществлять в рамках их сферы деятельности.

В отличие от большинства других стран ЕС, на Мальте инвестиционную лицензию могут оформить не только местные компании, но также и нерезидентные предприятия. Однако лицензионные требования и порядок рассмотрения лицензионных заявок для резидентных и нерезидентных компаний отличается.

Местные мальтийские предприятия лицензируются по ускоренной процедуре ввиду того, что они изначально внедрены в местную юрисдикцию через наличие местного офиса и счетов в местных банках. Таким образом, для иностранных предпринимателей выгоднее зарегистрировать новое предприятие непосредственно на Мальте, чтобы иметь возможность пройти лицензирование по ускоренной схеме.

Как и в случае с другими странами ЕС, выданная на Мальте инвестиционная лицензия позволяет предприятию предоставлять свои услуги по всей Европе после прохождения простой процедуры паспортизации лицензионного сертификата. Т.е. полноценное лицензирование в других странах ЕС при наличии мальтийской лицензии становится необязательным.

Порядок оформления инвестиционной лицензии на Мальте

Первый шаг для получения лицензии — это учреждение нового предприятия в мальтийской юрисдикции. Важным условием лицензирования является определенный уровень квалификации штатного персонала компании-заявителя.

Согласно закону, финансовая комиссия может даже устроить полноценную проверку профессиональной подготовки сотрудников, в особенности руководства компании, претендующей на лицензию.

Для подтверждения квалификации сотрудники должны либо предоставить документы о наличии профильного образования и трудового опыта в сфере финансов, либо пройти специальную квалификационную аттестацию.

Для снижения общих затрат на создание инвестиционного бизнеса рекомендуется начать наем сотрудников и сбор документов параллельно с регистрацией самого предприятия. Что касается документов, необходимых для подачи в лицензионную комиссию, то в комплект обязательно должны входить:

  • копии паспортов и документы, подтверждающие квалификацию учредителей и акционеров компании;
  • устав предприятия и справка о его финансовом состоянии;
  • выписка о наличии необходимого уставного капитала на банковском счету;
  • информация о планируемой деятельности компании и тех финансовых инструментах, которые она будет использовать;
  • детальная коммерческая стратегия предприятия.

Затраты на получение инвестиционной лицензии складываются из расходов на создание фирмы, сбор документов и подачу лицензионной заявки.

При этом больше всего придется потратить при регистрации предприятия, поскольку для финансовых компаний выдвигаются очень жесткие требования по уставному капиталу.

В зависимости от спектра предоставляемых услуг, такая компания должна иметь капитал в размере не менее 125 тыс. евро, а в некоторых случаях эта сумма может доходить до 730 тысяч евро.

Пройти все этапы регистрации и получения инвестиционной лицензии на Мальте максимально быстро и легко вам поможет компания «IDEA Legal Group». Наши специалисты обладают большим опытом работы с данной юрисдикцией, поэтому могут решить проблему любой сложности.

Лицензирование инвестиционной деятельности

  • Оформление лицензий для юридических и физических лиц
  • Беремся за самые сложные случаи и доводим до конца
  • Индивидуальный подход к каждому клиенту!
  • Проводим экспертизу документов клиента

Оформление лицензии на инвестиционную деятельность

Под инвестиционной деятельностью понимается вид бизнеса, характеризующейся вложением инвестиционными компаниями или инвестиционными фондами денежных средств в имущество, ценные бумаги или иные объекты в целях получения прибыли.

На данный вид бизнеса требуется получение лицензии, которая выдаётся Центральным Банком России на срок до 5 лет, после истечения которого, требуется её переоформление.

Инвестиционная деятельность осуществляется обычно инвестиционными компаниями либо инвестиционными фондами.

Инвестиционнаяот 120 000 рубОформить лицензию

Читайте так же:  Как начать торговать овощами и фруктами

Лицензию на инвестиционную деятельность может получить юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, подавший заявку на её получение и отвечающий ряду требований:

  • размер собственных средств соискателя лицензии должен составлять не менее 5 миллионов рублей;
  • руководитель компании либо лица, входящие в совет директоров, не должны иметь административных правонарушений в финансовой сфере и быть судимыми за совершение преступлений против интересов государственной власти или службы либо преступлений в экономической сфере;
  • в штате организации должно быть наличие как минимум трёх сотрудников, имеющих квалификационные аттестаты;
  • на праве собственности или на любом ином законном основании владеть помещением, офисным оборудованием, телекоммуникационным и программным обеспечением, необходимым для целей осуществления инвестиционной деятельности;
  • отсутствие постоянных задержек при предоставлении отчётности налоговым и иным органам.

Для получения лицензии необходимо заполнить заявление на выдачу лицензии и собрать сопутствующий пакет документов.

Финансовые лицензии

Лицензия на осуществление финансовой деятельности

Лицензирование коммерческой деятельности — это непростой с организационно-правовой точки зрения процесс, для успешного прохождения которого необходимо четко понимать не только формальные правила и условия получения лицензии, но также реальную правоприменительную практику в этой сфере для данной конкретной юрисдикции.

сложно лицензирования финансовой деятельности заключается в том, что каждая страна уникальна в плане регулирования данного типа процедур. Специфика законодательства, особенности действия подзаконных актов и принципы их применения на практике в каждой юрисдикции свои собственные.

Чтобы избежать неожиданных осложнений при оформлении финансовой лицензии в той или иной стране, лучше с самого начала обратиться за помощью к юристам компании «IDEA Legal Group». Мы готовы предложить своим клиентам комплексные услуги по содействию в получении финансовых лицензий в десятках стран мира.

Следует отметить, что мировая практика предусматривает необходимость оформления лицензий для различных некредитных финансовых организаций. В частности специальное разрешение от регулятора требуется для:

  • брокерской деятельности;
  • инвестиционной деятельности;
  • проведения платежных операций

и т.д.

Очень часто деятельность компаний, предоставляющих широкий спектр финансовых услуг, подпадает сразу под несколько категорий лицензий.

Это означает необходимость получения нескольких лицензий, на что требуется значительно больше денег и времени.

Кроме того, компания, получающая сразу несколько категорий лицензий, должна обладать особой организационно-правовой структурой с официально зарегистрированным офисом и персоналом определенной квалификации.

Учитывая общую организационную сложность процесса получения сразу нескольких лицензий, помощь квалифицированных юристов «IDEA Legal Group» в таких обстоятельствах становится просто необходимой.

В большинстве юрисдикций к лицензируемой или требующей специального разрешения деятельности относятся следующие виды деятельности:

Деятельность компании может одновременно подпадать под несколько категорий лицензий, в этом случае условия предоставления таких лицензий может значительно отличаться по срокам, по финансовым затратам, структуре компании, обязанности наличия полностью обустроенного офиса в юрисдикции получения лицензии.

Необходимая лицензия определяется в каждом конкретном случае исходя из специфики бизнеса (клиентской базы, уровня капитала и проч.). Компания может обратиться за получением сразу нескольких типов лицензий одновременно, в связи с этим помощь квалифицированных специалистов при лицензировании компании необходима для гарантии получения лицензии.

Компания «IDEA Legal Group» предлагает свои услуги по правовому сопровождению бизнеса при лицензировании финансовой деятельности в зарубежных юрисдикциях. Мы помогаем корпоративным и частным лицам получать официальное разрешение на осуществление дилерской и брокерской деятельности в странах зарубежья.

Одним из ключевых направлений нашей работы является лицензирование брокерской деятельности. Мы помогаем получать брокерские лицензии в европейских, карибских и других юрисдикциях — Англия, Кипр, Чешская республика, Белиз, Литва, Мальта, Вануату и т.д. Уточнить возможность правового сопровождения в интересующей вас стране можно у наших консультантов.

Среди прочего мы помогаем с оформлением лицензий для Forex-брокеров в различных юрисдикциях.

Почему вам нужна наша поддержка? Каждая система выдвигает собственные, часто весьма оригинальные требования к потенциальным лицензиатам. Часто имеют место скрытые «подводные камни», которые незаметны для непосвященных, но способны замедлить лицензионный процесс. С нами вы сможете легко обойти все потенциальные опасности и без проблем получить лицензию.

Тонкости оформления брокерских лицензий

Компания «IDEA Legal Group» уже много лет предлагает свои услуги в сфере содействия в получении брокерских лицензий за рубежом.

Комплекс услуг в этом направлении включает следующие элементы:

  1. Учреждение и регистрация нового юрлица для ведения брокерской деятельности.
  2. Подготовка комплекта документов для подачи лицензионной заявки.
  3. Открытие банковских счетов в интересующей заказчика юрисдикции для работы со всем миром.
  4. Комплексное юридическое сопровождение на всех этапах лицензирования — от подачи заявки до получения лицензии.
  5. Консультационная поддержка по любым вопросам, связанным с ведением брокерской деятельности, в том числе по вопросам налогообложения, страхования и т.д.
  6. Помощь в легализации лицензированной финансовой деятельности в странах Евросоюза.

Важно отметить, что объем работ по юридическому сопровождению сильно зависит от конкретной юрисдикции, поскольку в каждой из них имеются свои собственные требования, выдвигаемые к лицензиату.

Стандартные требования для брокерской лицензии

При всем многообразии правил лицензирования финансовой деятельности в разных юрисдикциях, большинство из них выдвигает в целом достаточно схожие требования к лицензиатам, касающиеся следующих аспектов:

  1. Минимальный размер уставного капитала. Обычно измеряется десятками тысяч долларов.
  2. Обязательные штатные должности. Чаще всего регламентируются должности руководителей, аудиторов, специалистов по безопасности и т.п.
  3. Личности руководителей и ответственных работников. Часто выдвигаются требования по отсутствию судимостей и банкротства.
  4. Уплата обязательных пошлин. Как правило, взимается не только разовая пошлина при подаче заявки, но и ежегодная.
  5. Территория работы предприятия. Лицензия почти всегда выдается с условием, что деятельность предприятия будет осуществляться в том числе или в первую очередь на территории юрисдикции.
  6. Резидентность. В некоторых юрисдикциях предусмотрены ограничения касательно резидентности предприятия-лицензиата, либо его руководства.

Конкретные требования, выдвигаемые в рамках данных критериев, в каждой стране свои собственные. Соответственно, выбирать юрисдикцию для учреждения брокерской компании и получения соответствующей лицензии следует максимально осмотрительно. Лучше проконсультироваться у специалистов компании «IDEA Legal Group».

Оформление Форекс-лицензии

Forex (сокращение от Foreign Exchange) — это крупнейший транснациональный межбанковский рынок по обмену валют, на котором действуют сотни тысяч крупных и мелких трейдеров со всего мира. Для предоставления брокерских услуг на рынке Форекс необходимо иметь соответствующую лицензию, требования для которой во всех юрисдикциях свои.

Компания «IDEA Legal Group» предлагает комплексную услугу по юридическому сопровождению процесса оформления брокерской лицензии для работы на рынке Форекс в ряде зарубежных юрисдикций. Мы поможем не только правильно подобрать наиболее подходящую страну с учетом ряда критериев, но также посодействуем в прохождении всех лицензионных процедур.

С учетом различий в требованиях к лицензиатам в каждой отдельной юрисдикции, объем услуг в рамках правового сопровождения в каждом случае будет различаться. Это также повлияет и на конечную стоимость услуг нашей компании. Конкретные цифры вы можете уточнить у нашего консультанта по телефону или при личной встрече.

Инвестиционная деятельность — один из самых распространенных видов заработка, доступного как профессионалам бизнеса, так и собственникам скромных капиталов. Вкладывая активы (как правило, денежные) в объект инвестирования, инвестор рассчитывает на получение прибыли, не принимая однако участия в непосредственном управлении этими активами. Это и отличает инвестирование от обычного бизнеса.

Формы инвестирования могут быть очень разными — покупка ценных бумаг, недвижимости, предметов искусства и т.п.

Для рядового инвестора осуществление инвестиционной деятельности не требует получения никаких специальных разрешений.

Однако коммерческие предприятия, которые предоставляют посреднические услуги в сфере инвестирования, т.е. занимаются управлением инвестиционными портфелями инвесторов, подлежат обязательному лицензированию.

Инвестиционные лицензии в иностранных юрисдикциях

Выдачей лицензий на инвестиционную деятельность, как правило, занимаются специальные государственные учреждения (в редких случаях — специальные неправительственные организации), наделенные соответствующими полномочиями.

Как в России, так и в других странах процедура лицензирования инвестиционной деятельности достаточно сложна, поскольку потенциальный лицензиат должен доказать свою способность работать в столь сложной и серьезной сфере.

Во всех государствах компании, претендующие на получение инвестиционной лицензии, проходят тщательную проверку. Внимание регулятора направлено не только на организационную структуру предприятия и разработанные им механизмы защиты интересов клиентов и государства. Тщательной проверке также подлежат личности руководителей и владельцев таких компаний.

Нередко регулятор требует личного присутствия руководства и собственников компаний-претендентов при прохождении некоторых лицензионных процедур. В некоторых странах чиновники даже лично проверяют уровень профессиональной компетенции ответственных представителей компаний-лицензиатов.

Учитывая всё вышесказанное, становится очевидным, что любой желающий получить лицензию не сможет. Для этого нужно соответствовать строгим требованиям и хорошо подготовиться к процедуре лицензирования.

Без профессиональной юридической поддержки сделать это практически невозможно.

Вот почему компания «IDEA Legal Group» предлагает свои услуги правового сопровождения при лицензировании инвестиционной деятельности в зарубежных юрисдикциях.

Наша компания обладает большим опытом в данной сфере и готова оказать комплексную поддержку на всех этапах лицензирования.

Мы поможем зарегистрировать предприятие под будущую лицензию, соберем необходимые для лицензии документы, выступим представителем вашей компании при общении с работниками регулирующих государственных органов, поможем решить организационные вопросы, связанные с наймом персонала, открытием банковских счетов, поиском офиса и т.д.

С нами вы сможете пройти все лицензионные процедуры с первого раза, что избавит вас от дополнительных расходов и потери времени на повторные попытки получения лицензии.

Порядок оформления инвестиционной лицензии

Чтобы подать лицензионную заявку, нужно располагать уже существующим предприятием, зарегистрированным в местной юрисдикции. У предприятия должен быть банковский счет, юридический адрес (офис) и штат сотрудников с определенным уровнем квалификации.

Имея всё вышеперечисленное, следует подать заявку в местный лицензирующий орган, приложив к ней пакет необходимых документов. Их перечень различается в разных странах, но обычно это документы, содержащие информацию о компании, ее собственниках и работниках, а также о порядке работы предприятия в сфере инвестиций.

Сроки рассмотрения лицензионных заявок в каждой стране разные. Обычно с момента подачи лицензионной заявки до вынесения решения по ней проходит около двух месяцев.

В некоторых странах при подаче заявки взимается специальная пошлина, размер которой может колебаться от символического до весьма существенного. Также нередко имеет место ежегодный лицензионный сбор, взимаемый с обладателей лицензий.

В большинстве случаев инвестиционная лицензия выдается на пятилетний срок. По его истечении лицензия обычно продлевается на неограниченный срок автоматически либо по заявлению лицензиата.

Несмотря на схожесть правил лицензирования инвестиционной деятельности в разных странах, следует понимать, что в деталях правила каждой страны отличаются. Малейшая ошибка, допущенная при оформлении документов или в процедуре их подаче, может послужить основанием для отказа в лицензии. При этом лицензионная пошлина, уплачиваемая при подаче заявки, не возвращается в любом случае.

Таким образом, в интересах компании, претендующей на получение инвестиционной лицензии, обратиться за профессиональной юридической поддержкой в компанию «IDEA Legal Group». Мы поможем пройти все лицензионные процедуры без досадных ошибок и ненужных финансовых потерь.

В любой стране мира коммерческие предприятия, желающие работать на финансовом рынке, подлежат обязательному лицензированию. Как правило, государством выдается несколько типов финансовых лицензий, каждый из которых предназначен для определенного набора финансовых инструментов.

На территории Соединенного Королевства одним из самых востребованных типов лицензий является лицензия малого платежного учреждения — Small Payment Institution license (SPI).

Ключевым параметром, по которому определяется необходимость получения предприятием именно этой лицензии, является размер валового дохода.

А вот вид деятельности значения не имеет, что отличает эту лицензию от других аналогов.

Чтобы претендовать на SPI-лицензию, предприятие должно иметь годовой оборот не более 3-х млн. евро.

Оформление SPI-лицензии

Пройти процедуру лицензирования без ненужных финансовых потерь и проволочек можно, обратившись за юридической поддержкой в компанию «IDEA Legal Group».

Мы обладаем большим опытом работы с финансовым регулятором Великобритании, поэтому готовы помочь вам не только консультационной поддержкой при подготовке к лицензированию, но также непосредственным юридическим сопровождением на всех этапах от подготовки документов до получения на руки готовой лицензии.

Годовой оборот — не единственное требование для компаний, претендующих на SPI-лицензию. Согласно британскому законодательству, компания также должна отвечать следующим требованиям:

  1. Организационно-правовая форма — компания либо партнерство с ограниченной ответственностью (LLC или LLP).
  2. Центральный офис компании расположен в пределах британской юрисдикции. Филиалы управляются через официально зарегистрированное представительство.
  3. При подаче лицензионной заявки необходимо раскрыть регулятору всю информацию о владельцах и совладельцах предприятия.
  4. В штате компании должны работать специалисты с безупречной репутацией и без судимостей. В первую очередь это касается руководства компании.

Также существуют определенные требования к размерам уставного капитала, но точная сумма разнится в зависимости от специфики деятельности предприятия.

Чтобы пройти все лицензионные процедуры быстро и с минимальными затратами, рекомендуем обратиться за помощью в юридическую фирму «IDEA Legal Group». Мы поможем вашей компании выполнить лицензионные требования, собрать необходимые документы и подать лицензионную заявку. Подробности вы можете узнать у нашего консультанта по телефону или при личной встрече.

Лицензирование финансовых компаний. Лицензия на финансовые услуги, финансовую деятельность

Лицензия на осуществление финансовой деятельности

1. Лицензия на финансовые услуги
2. Лицензирование факторинговых компаний
3. Лицензия для лизинговой компании
4. Лицензирование ломбардов
5. Лицензия кредитного союза
6. Лицензия на привлечение инвестиций
7. Лицензия на операции с валютой

Обязательным требованием для ведения финансовой деятельности является лицензирование. Процедуру обязан проходить целый ряд компаний, в том числе банки, кредитные союзы, факторинговые компании, ломбарды, инвестиционные фонды, пункты обмена валют и т.д. Компания “Элионорум” готова помочь вам в получении необходимых документов. Наши специалисты расскажут об особенностях оформления

Лицензия на финансовые услуги

Лицензия на финансовые услуги — это документ, удостоверяющий право организации проводить операции с активами в интересах сторонних лиц за свой счет либо же за счет клиентов.

В некоторых случаях допускается использование привлеченных извне средств.

Финансовая лицензия выдается только организациям — юридическим лицам, которые предоставляют одну или несколько услуг, а также внесены в соответствующий реестр.

Уполномоченным органом для выдачи подобных документов является Национальная комиссия финансовых услуг. Только лицензия Нацкомфинуслуг позволяет учреждениям вести деятельность, связанную с активами.

Существует законодательно утвержденная процедура, которую обязаны проходить абсолютно все компании.

Если организация занимается операциями с активами без лицензии на финансовую деятельность, то ее ожидает серьезный штраф.

Для того чтобы получить лицензию на финансовые услуги, необходимо обратиться в Нацкомфинуслуг с пакетом документов. Прежде всего, потребуется подготовить заявление по установленной форме. В документе нужно указать следующую информацию:

  • Сведения о заявителе (название, юридический адрес, ИНН, реквизиты);
  • Прошение о выдаче финансовой лицензии;
  • Информация о сторонних подразделениях и филиалах учреждения, которые будут заниматься аналогичной деятельностью.

Также нужно указать и перечень услуг, которые будет оказывать организация. Например, если организации нужна лицензия на 4 финансовые услуги, их все нужно перечислить. Заявление подается вместе с пакетом документов и описью. Список необходимых бумаг может отличаться, в зависимости от того, чем планирует заниматься организация.

Кроме того, для получения лицензии на финансовую деятельность могут понадобиться и дополнительные документы, о чем заявителя обязаны известить представители Нацкомфинуслуг. Как правило, подобные требования предъявляют, если у членов Комиссии возникают сомнения относительно достоверности данных, предоставленных предприятием.

Нацкомфинуслуг имеет право оставить заявление на получение лицензии на финансовую компанию без рассмотрения.

Зачастую, это происходит из-за неправильно составленного заявления, неполного пакета документов, либо при выявлении неточностей в представленной информации. В таком случае представители уполномоченного органа обязаны проинформировать заявителя в письменном виде.

В данном сообщении члены Нацкомфинуслуг обязаны указать причины. После устранения проблем компания имеет право обратиться в Комиссию повторно для получения документа.

Для уточнения стоимости услуги можете связаться с нами по телефонам: +380 (44) 337-03-77
+380 (44) 337-04-77
или заполнить простую форму обратной связи, и наш эксперт свяжется с Вами в ближайшее время и проконсультирует Вас

Узнать подробности

Лицензирование факторинговых компаний

Лицензия на финансовые услуги факторинга является обязательным условием для подобной деятельности. Нацкомфинуслуг предъявляет ряд требований к компаниям, в том числе по капиталу, персоналу и мониторингу.

Например чтобы получить лицензию факторинговой компании, организация обязана иметь уставный капитал не менее 3 млн гривен.

Если учреждение планирует оказывать и другие финансовые услуги, сумма увеличивается до 5 миллионов гривен.

Лицензия на факторинговые услуги предъявляет ряд требований к директору и главному бухгалтеру.

В том числе глава компании обязан иметь общий опыт 5 лет, из которых 2 года провести на руководящих должностях в других предприятиях. Для главбуха аналогичные требования за исключением опыта руководства.

У обоих представителей не должно быть судимостей, они обязаны иметь диплом о высшем образовании и сдать экзамен по предмету “Финансовые учреждения”.

Получение факторинговой лицензии возможно лишь в том случае, если организация назначает отдельного сотрудника, ответственного за мониторинг. К нему тоже предъявляется ряд требований.

Невозможно назначить одного человека ответственным за процедуру в нескольких филиалах.

Данное требование для получения лицензии на факторинг считается выполненным после того как сотрудник зачисляется в штат.

Кроме того для выдачи факторинговой лицензии следует выполнить еще ряд требований.

В том числе у компании должен быть свой или арендованный офис, оборудованный в соответствии с требованиями законодательства. Организация обязана утвердить внутренние правила и проекты договоров с клиентами.

Кроме того, лицензия на факторинг не может быть выдана учреждению, показавшему убытки в прошлом году.

Лицензия на лизинговую компанию

Лицензия на финансовый лизинг удостоверяет право ее обладателя на оказание соответствующих услуг. То есть организация может приобретать имущество и передавать его лизингополучателю на определенный срок (не менее 12 месяцев) за соответствующую плату. Лизинговая лицензия подразумевает выполнение ряда требований, в том числе:

  • Построение учетной и регистрационной системы, соответствующей требованиям законодательства;
  • Утверждение внутренних правил предприятия, согласно нормативно-правовым актам, утвержденным Нацкомфинуслуг и другими уполномоченными органами;
  • Персонал, имеющий соответствующий опыт и квалификацию.

Также лицензия на финансовый лизинг выдается компаниям, имеющим соответствующий уставный капитал. По состоянию на 2019 год его размер составляет 3 миллиона гривен.

Для прохождения лицензирования лизинговой деятельности организация обязана обратиться в Нацкомфинуслуг и подать пакет документов. В особенности понадобятся подтверждения квалификации персонала. Следует подготовить анкеты и трудовые книжки, подтверждающие трудовой стаж и работу на обязательных должностях.

Лицензирование лизинговой деятельности предъявляет и такое требование, как постановка на учет в Нацкомфинуслуг. Соответствующая справка прилагается к пакету документов. Кроме того потребуются и финансовые данные.

В соответствии с требованием законодательства, лицензия лизинговой деятельности не выдается организациям, показавшим убытки за прошлый год.

Важно знать, что лицензия для лизинговой компании также требует и аудиторской проверки. Организация обязана пригласить независимую компанию, проверяющую финансовую деятельность. После проведения работ аудитор готовит соответствующее заключение, на основании которого может быть выдана лизинговая лицензия.

Лицензирование ломбардов

Лицензирование ломбардов предъявляет ряд условий, обязательных для выполнения всеми организациями. К их числу относятся:

  • Наличие уставного капитала в размере не менее 1 млн гривен;
  • Прохождение процедуры регистрации в качестве юридического лица;
  • Отсутствие каких-либо мер воздействия со стороны Нацкомфинуслуг;

Срок действия лицензии на ломбард составляет 3 года. Ее стоимость — 400 гривен. Документы рассматривают на протяжении 30 календарных дней. Важно знать, что если за первые 3 года деятельности не произошло никаких серьезных инцидентов, следующая лицензия на ломбард оформляется уже на 5 лет.

Лицензия кредитного союза. Лицензирование кредитования

Получение кредитной лицензии дает право организациям предоставлять следующие услуги:

  • Собственно, выдача кредитов (при оказании услуг микрокредитования оформляется лицензия МФО);
  • Поручительство за участников союза;
  • Размещение временно свободных денежных средств на банковских счетах;

Также предприятия подобного рода могут предложить услуги приумножения активов частных клиентов. Для этого потребуется получение лицензии на привлечение депозитов физ лиц.

Для того чтобы получить кредитную лицензию, необходимо пройти через достаточно сложную процедуру.

Государство особенно серьезно относится к организациям подобного рода, поэтому и оформление разрешения отнимает немало времени.

Особенно если речь идет о микрокредитной лицензии для компаний, работающих с физическими лицами. Для создания собственного учреждения требуется пройти следующие этапы:

  • Регистрация юридического лица;
  • Внесение в Реестр финансовых учреждений;
  • Обращение в Нацкомфинуслуг для оформления кредитной или микрокредитной лицензии.

Если речь идет о получении лицензии кредитного союза, потребуется провести учредительное собрание в соответствии с требованиями законодательства.

В том числе должны присутствовать не менее 50 человек, проживающих в одном населенном пункте, состоящие в едином профсоюзе, а также являющиеся участниками общественных или религиозных объединений.

Протокол собрания является важнейшим документом для получения лицензии кредитного союза, к нему должен прилагаться и список всех лиц, принявших участие в мероприятии.

Как мы уже упоминали, лицензирование кредитования в обязательном порядке требует внесения сведений о союзе в Единый реестр финансовых учреждений. Для этого нужно подготовить заявление по установленной форме и приложить пакет документов, включающий в себя следующие бумаги:

  • Регистрационная карта;
  • Выписка из Единого госреестра юридических лиц;
  • Устав;
  • Протокол учредительного собрания;
  • Документ, подтверждающий оплату своей доли каждым из членов;
  • Свидетельство об учреждении общественной, религиозной организации или профсоюза, в котором состоят участники КС;
  • Внутренние положения компании;
  • Документ о составе учредителей по установленной форме;
  • Справка, подтверждающая соответствие главы и главбуха законодательным требованиям для занятия своих должностей;
  • Сведения о помещении и оборудовании.

Только потом можно претендовать на разрешение на работу с активами. Обращаем внимание, что оно бывает двух видов:

  • Лицензия на кредитование;
  • Лицензия на привлечение депозитов от населения.

Организация должна направить в Нацкомфинуслуг заявление с соответствующим пакетом документов. Обращаем внимание, услуги платные. Например, лицензия на кредитование обойдется в 400 гривен с участника, а за оказание услуг депозитария придется заплатить по 200 гривен.

Лицензия на привлечение инвестиций

Лицензия на привлечение инвестиций может быть выдана как юридическим, так и физическим лицам. Последним даже не всегда обязательно регистрироваться, как субъектам предпринимательской деятельности. В некоторых случаях, предусмотренных законодательством, физлицо имеет право получить инвестиционную лицензию без дополнительной регистрации.

Итак, для получения лицензии на привлечение инвестиций необходимо подготовить заявление по установленной форме и приложить к нему пакет документов. Рассмотрим их более подробно.

  • Основания для подобных действий (договоры, решения учредителей, протокол собрания акционеров и т.д.);
  • Документы, подтверждающие регистрацию нерезидента за границей;
  • Сведения о доле уставного капитала или имуществе, которое приобретает резидент;
  • Выписка из Единого госреестра юридических лиц и физлиц-предпринимателей;
  • Паспорт заявителя (для физлиц, не являющихся предпринимателями);
  • Документальное подтверждение права собственности на имущество у компании, которая привлекает инвестиции;
  • Подтверждение уплаты всех налогов и обязательных платежей.
  • Акт оценивания рыночной стоимости объекта инвестирования.

Также инвестиционная лицензия подразумевает необходимость представления справки о соответствии инвестиции требованиям законодательства Украины.

Лицензия на операции с валютой

Первой особенностью получения лицензий на операции с валютой является тот факт, что этого не может сделать кто угодно. Организации подобного рода должны заключать агентские соглашения с уполномоченными финансовыми организациями. Данный документ удостоверяет право доверенного лица действовать от имени доверителя (в данном случае покупать и продавать валюту).

Если вам удалось убедить банк сотрудничать с вами, следующим шагом к получению валютной лицензии будет государственная регистрация. Обращаем внимание, ее проводит не частное лицо, а именно банк, от чьего имени будет действовать компания, оказывающая услуги. Список необходимых документов следующий:

  • Агентское соглашение;
  • Устав;
  • Справка из банка, подтверждающая открытие отдельного счета
  • Документ о наличии соответствующего оборудования;

Для получения валютной лицензии необходимо соответствующим образом оборудовать точку. В частности, понадобится контрольно-кассовый аппарат и регистратор операций. Без них ведение подобной деятельности невозможно и лицензия на обмен валют не может быть выдана.

Еще один важный нюанс — наличие патента на ведение предпринимательской деятельности подобного рода. Для этого нужно явиться в территориальное управление Государственной фискальной службы.

Документ выдается на 3 года, но оплачивать необходимо каждый месяц. Стоимость составляет 360 гривен в месяц. Есть возможность оплаты наперед.

Это основополагающий документ для получения лицензии на обмен валют.

Остались вопросы по поводу получения лицензии на финансовую деятельность?

Запишитесь на консультацию профильного юриста, и узнайте ответы на все вопросы.

Особенности лицензирования страховой деятельности в России

Лицензия на осуществление финансовой деятельности

Лицензирование страховой деятельности – получение юридическим лицом разрешения на ведение профессиональной деятельности.

Наличие разрешения удостоверяется лицензией (специальным документом, который выдается ответственными государственными службами). Лицензирование доступно для компаний, организаций. Физ.

лицам в России запрещено работать в сфере страхования (самостоятельно оформлять страховки, выдавать полиса и оказывать иные услуги не от лица организации).

Нужна ли лицензия на осуществление страховой деятельности?

Лицензирование страховой деятельности в РФ – обязательное мероприятие, без прохождения которого запрещено начинать работу в сфере страхования. Если у страховой организации нет лицензии, то ей нельзя формировать денежно-материальные фонды, выдавать страховые полисы, принимать оплату от клиентов, вести иную работу в страховой отрасли.

Нормативно-правовые акты, порядок, принципы, особенности, цены, перечень услуг, обязанности и права сторон, а также другие нюансы, связанные с выдачей лицензии на осуществление страховой деятельности, прописаны в ФЗ «Об организации страхового дела в РФ», в главе №32. Вопросы лицензирования этой сферы также затронуты в нескольких Постановлениях российского Правительства, в приказах Министерства финансов.

Важно! Лицензия на оказание страховых услуг выдается для обеспечения защиты интересов граждан, охраняемых объектов, финансовой деятельности организаций. Лицензирование в сфере страхования позволяет минимизировать ущерб, который потенциально могут нанести государству и его гражданам недобросовестные фирмы, некачественно и незаконно оказывающие услуги в сфере страхования.

Какие виды страхования подлежат лицензированию?

Согласно порядку лицензирования страховой деятельности, получение лицензии обязательно, если компания осуществляет работу по оказанию услуг в сфере личного, добровольного страхования, страхования имущества, ответственности.

Важно! Если организация занимается перестрахованием, не оказывая населению и предприятиям иных услуг, то ей выдается разрешение на ведение деятельности только по перестрахованию.

В лицензии страховой компании, которую она получила от лицензирующих органов, перечислены виды страхования, в рамках которого страховщику официального разрешено оказывать услуги физ. и юр. лицам. Срок действия подобного разрешения ограничен (если требуется продление, необходима подача новой заявки со сдачей всей требуемой документации).

Отдельно выделяется работа страховых брокеров и агентов. Лицензия страхового брокера выдается согласно ст. 32 ФЗ «Об организации страхового дела», аналогичное разрешение агентам получать нет необходимости.

Брокер выступает в качестве независимого эксперта, который располагает сведениями по различным страховщикам и другим представителям отрасли.

Со своими клиентами в области брокерской деятельности работает на основе заключенного договора, представляет их интересны, выполняет поручения.

Важно! Любая страховая деятельность, связанная с оформлением полисов ОСАГО, со страхованием имущества, жизни людей, подлежит лицензированию. 

Кто выдает лицензию страховым компаниям?

По условиям лицензирования страховой деятельности, подача заявки на получение соответствующего разрешения осуществляется в Центробанке РФ.

Это основной и единственный в стране орган, занимающийся надзором за страховой деятельностью.

Осуществляемый страховой надзор позволяет предупредить, обнаружить, пресечь нарушения регламентов, законодательно-нормативных и правовых актов (присутствуют полномочия и по применению мер государственного принуждения к соблюдению закона).

При необходимости, Центробанк РФ приостанавливает действие лицензий, делает их ограниченными, отзывает разрешения у юридических лиц.

К функциям Центробанка РФ в области лицензирования также относят ведение госреестра субъектов, в котором содержится информация о названиях, руководящем составе, банковских и иных реквизитах, расположении, сведений о выданной лицензии, периоде ее действия.

Порядок получения лицензии на страховую деятельность

Лицензия дает право страховщику осуществлять страховую деятельность. Право предоставляется органом надзора – Центробанком России. При выдаче лицензии Центробанк РФ ограничивает возможность ведения профессиональной страховой деятельности для компании-заявителя только на определенной территории.

Требования и условия

Важно! Профессиональная деятельность субъектов страхового дела в РФ подлежит обязательному лицензированию, за исключением организаций и фирм, которые анализируют, оценивают страховые риски, занимаются определением размеров причиненного ущерба, оказывают консультационную помощь сторонам страховой деятельности, проводят исследования.

Куда обращаться?

Ранее страховой надзор осуществлялся Федеральной службой страхового надзора (ФССН), но ее деятельность в 2011 году была упразднена, в результате чего все функции по выдаче лицензий на страхование имущества, жизни, ответственности и т. д. были переданы Центробанку РФ. Заявление и собранную документацию соискатели обязаны предоставить в местные региональные отделения этого органа.

Список необходимых документов и стоимость

Важно! Сама лицензия, которая выдается Центробанком РФ, бесплатна. Соискатель должен предварительно оплатить лишь госпошлину в 7 500 рублей. В надзорное ведомство (выдавшее лицензию) оплачивать ничего не нужно.

Срок действия лицензии

При оформлении заявки на лицензию, соискатель может выбрать, какой тип разрешения он будет получать: временный или с неограниченным сроком действия.

В первом случае есть возможность запросить разрешение, которое будет действовать ограниченный срок (например, 3 месяца, 1 год и т. д.). Во втором случае документ выдается со сроком действия 3 года.

По истечению этого времени требуется провести процедуру переоформления.

Особенности ограничения действия лицензии и её приостановления

Центробанк РФ ограничивает лицензию в ситуациях, которые предусмотрены ФЗ «Об организации страхового дела в РФ» в п. 4 ст. 32.5-1. Ограничение также выставляется надзорным органом, если компания уклоняется от получения предписания со стороны государственного ведомства.

Орган страхового надзора имеет широкие полномочия в сфере временного или постоянного ограничения деятельности страховых организаций, которым была выдана соответствующая лицензия.

В России лицензию на ведение профессиональной деятельности в сфере страхования могут получить только юридические лица, страховые брокеры. Порядок получения документа предусматривает обращение, подачу заявления и сдачу документов в основной орган надзора в сфере лицензирования – Центробанк РФ. Стоимость лицензирования ограничивается величиной госпошлины.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.

    -->